S K B n a l o ž b e n i

Transcription

1 N A L O Ž B E N I D E P O Z I T I VARNA IN ZANESLJIVA NALOŽBA S K B n a l o ž b e n i depozit 7

2 2 3 SKB naložbeni depozit 7 Prepričani smo, da ste že naveličani oprezanja za tem, katere delnice ali skladi bi bili za vas najbolj varna naložba. Tudi depoziti trenutno zagotavljajo le omejen donos in obresti niso tako visoke. Ne spreglejte - za vas smo z našimi izkušnjami in strokovnjaki iz skupine Société Générale pripravili naložbeni depozit, ki je vezan na gibanje indeksa Finvex Sustainable & Efficient Europe 30 Index. Od drugih naložbenih produktov, ki poudarjajo donosnost ali varnost, se razlikuje po tem, da SKB naložbeni depozit 7 združuje oboje:. s 100 % jamstvom glavnice omogoča varnost;. z naložbo v indeks Finvex pa tudi potencialno višji donos od običajnih bančnih depozitov. SKB naložbeni depozit 7 ponuja varčevalcem aktivno varnost sredstev. Prednosti SKB naložbenega depozita 7:. je varna in donosna naložba;. s 100 % jamstvom izplačila glavnice ob zapadlosti;. zagotavlja potencialno višji donos kot običajni vezani depozit, zaradi naložbe vezane na osnovni instrument, ki ga predstavlja indeks Finvex Sustainable & Efficient Europe 30 Index;. denarna sredstva so zajamčena skladno z Zakonom o bančništvu; je brez vstopnih stroškov in provizij;. sredstva se obrestujejo po fiksni obrestni meri 0,05 %, v času od dneva sklenitve pogodbe, pa do začetka dobe trajanja vezave. Lastnosti SKB naložbenega depozita 7:. ročnost depozita: 6 let, z obdobjem vezave od do ;. valuta: EUR, minimalni vložek: EUR, investirate lahko večkratnik tega zneska; izplačilo vplačane glavnice in obresti ob zapadlosti;. višina obrestne mere SKB naložbenega depozita 7 je ob zapadlosti omejena in znaša 60 % povprečnega četrtletnega donosa osnovnega instrumenta. Ob negativnem donosu osnovnega instrumenta se ob zapadlosti upošteva obrestna mera v višini 0 %. Obdobje sklenitve: od 7. januarja 2015 do 13. februarja 2015, z možnim predčasnim zaključkom sklepanja pogodb. Predstavitev osnovnega instrumenta Osnovni instrument produkta SKB naložbeni depozit 7 predstavlja indeks Finvex Sustainable & Efficient Europe 30 Index, upravljan s strani skupine Finvex. Indeks sledi gibanju 30 izbranih evropskih delnic. Pri izboru delnic v indeks upravljavci indeksa sledijo naslednjim načelom:. delnice v indeksu predstavljajo skupino najuspešnejših in največjih evropskih podjetij;. nabor delnic se mesečno določa na podlagi analize tveganj in trajnostnega razvoja s poudarkom na nizki nestanovitnosti;. delnice so panožno razpršene ter omogočajo visoko stopnjo likvidnosti;. sestava indeksa 30 izbranih delnic se osvežuje in spreminja mesečno. Delovanje indeksa je mesečno preverjeno in uravnoteženo, da se ohrani trajnost in sledi privlačnim naložbenim priložnostim. Vrednost indeksa, ki je bil ustanovljen 1. julija 2011, se neodvisno izračunava s strani S&P Dow Jones.

3 4 5 Slika 1: Pretekli donosi* nekaterih primerjalnih indeksov Finvex S&E Europe 30 Index Euro Stoxx 50 Index DJ Sustainability Europe Podatki od do Letni donos 6,31 % -1,92 % -0,22 % Volatilnost 14,06 % 23,91 % 20,53 % Sharpe Ratio** 0,45-0,08-0,01 Največji padec tečaja -46,38 % -60,29 % -62,52 % Finvex S&E Europe 30 Index Euro Stoxx 50 Index DJ Sustainability Europe Podatki od ustanovitve indeksa Finvex ( ) do Letni donos 10,47 % 1,06 % 4,75 % Volatilnost 11,93 % 21,62 % 16,62 % Sharpe Ratio** 0,88 0,05 0,29 Največji padec tečaja -12,87 % -30,62 % -22,94 % Vir: Bloomberg in Finvex Group za obdobje od do * Pretekli donosi ne zagotavljajo donosov v prihodnosti. **»Sharpe Ratio«je merilo nagrade za prevzem tveganja, kjer je tveganje merjeno z vidika volatilnosti. Večji kot je»sharpe Ratio«, boljše je delovanje indeksa glede na prevzeto tveganje. Slika 2: Grafični prikaz preteklih donosov nekaterih primerjalnih indeksov jan 02 jan 03 Finvex Euro Stoxx 50 Index DJ Sustainability Europe Index jan 04 jan 05 jan 06 Izračun obrestne mere SKB naložbenega depozita 7 jan 07 Vir: Bloomberg in Finvex Group za obdobje od do jan 08 V slikah 1 in 2 so prikazane simulacije donosov indeksa Finvex S&E Europe 30 Index za obdobje pred njegovo ustanovitvijo (od do ), ki temeljijo na zgodovinskih podatkih finančnih instrumentov, ki bi jih upravljavci indeksa uporabili, če bi v tem obdobju indeks že bil ustanovljen. Obrestna mera ob zapadlosti SKB naložbenega depozita 7 se izračuna kot povprečje četrtletnih donosov osnovnega instrumenta na naslednji način:. varčevalno obdobje (6 let) je razdeljeno na 24 četrtletnih obdobij vrednotenja osnovnega instrumenta;. na pogodbeni datum vsakokratnega četrtletnega vrednotenja se zabeleži donos (rast ali padec) osnovnega instrumenta;. pri izračunu četrtletnega donosa osnovnega instrumenta banka upošteva dosežen donos, ob tem se upošteva količnik vrednosti osnovnega instrumenta na datum četrtletnega vrednotenja in vrednost osnovnega instrumenta na datum začetka dobe vezave depozita;. višina obrestne mere ob zapadlosti predstavlja 60 % donosa osnovnega instrumenta. Donos osnovnega instrumenta predstavlja povprečje 24-ih četrtletnih donosov. Ob negativnem povprečnem donosu osnovnega instrumenta znaša obrestna mera 0 %;. Ob zapadlosti SKB naložbenega depozita 7 se vlagateljem izplača tudi vplačana glavnica. jan 09 jan 10 jan 11 jan 12 jan 13 jan 14 jan 15

4 6 7 Slika 3: Simulacija višine izplačila glavnice in obresti SKB naložbenega depozita 7 ob njegovi zapadlosti Obdobja vrednotenja osnovnega instrumenta (od 0 do 24) Vrednost indeksa % 0 % 4 % 10 % 12 % 15 % 52 % Četrtletni donos glede na vrednost ob izdaji (-2 % + 0 % + 4 % + 10 % + 12 % + 15 % %) / 24 = 22,10 % Izračun povprečnega četrtletnega donosa Izračun obrestne mere 60 % X 22,10 % = 13,26 % Izplačilo ob zapadlosti 100 % vplačane glavnice + obresti skladno z višino obrestne mere Pomembna informacija: Predstavljeni primeri ne predstavljajo jamstva za dejanski donos, ampak so le ilustrativni prikaz produkta SKB naložbeni depozit 7. Distributer SKB d.d. s strani izdajatelja (Société Générale) prejme provizijo v višini 0,50 % od zneska vplačanega v SKB naložbeni depozit. Opozorilo v zvezi z možnimi tveganji: Pri SKB naložbenem depozitu 7 je prisotno tveganje oportunitetne izgube obresti. To je tisti znesek obresti, ki jih ob izplačilu obresti iz naložbe v SKB naložbeni depozit 7, v najslabšem, a malo verjetnem primeru, morebiti ne boste dobili, bi jih pa zaslužili z naložbo v klasičen vezani depozit. SKB naložbeni depozit 7 omogoča potencialno višje obresti od običajnega bančnega depozita, saj je obrestna mera vezana na izbrani osnovni instrument (Finvex Sustainable & Efficient Europe 30 Index), zato je tako tveganje (»tveganje oportunitetne izgube«) cena (premija) za možnost ustvarjanja bistveno večje donosnosti, kot jo dajejo klasični vezani depoziti.

5 N A L O Ž B E N I D E P O Z I T I Dobro je imeti S pravo ekipo je vse mogoče Pridružite se banki SKB, v kateri so osebni pristop, medsebojno zaupanje in timsko delo vedno na prvem mestu. Ob odprtju osebnega računa vam bomo dodelili osebnega bančnika, ki vam bo svetoval in skrbel za vaše finančne zadeve. Ugodnosti za nove stranke V SKB odprite osebni račun na katerega prejemate redne prilive in izkoristite ugodnosti, ki vam jih ponuja SKB kot dobrodošlico. Preverite na spletni strani in na telefonski številki SKB TEL-a (01) Prepričajte se, da je odprtje osebnega računa v SKB urejeno hitro in preprosto. SKB produkte odobrava skladno s poslovno politiko banke. / SKB TEL (01) Pridružite se nam na facebook.com/bankaskb Produkcija: SKB d.d., Foto: istockphoto Za morebitne napake v tisku ne odgovarjamo. ND7FOBRA0115 Sodišče, pri katerem je SKB banka d.d. Ljubljana, Ajdovščina 4, vpisana: Okrožno sodišče v Ljubljani. Številka registrskega vpisa: Znesek osnovnega kapitala: ,26 EUR