Výročná správa. January 1

Transcription

1 Výročná správa January Across Wealth Management, o. c. p., a.s., Apollo bc, Mlynské nivy 45, Bratislava, , info@across.sk spoločnosť je zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I., oddiel: Sa, vložka číslo: 2079/B, IČO: , IČ DPH: SK

2 2

3 Obsah 1. Príhovor výkonného riaditeľa 2. Misia a hodnoty spoločnosti 3. Vrcholový manažment 4. Organizačná štruktúra 5. Správa o finančnej situácii 6. Kľúčové ukazovatele 7. Účtovná závierka podľa IFRS 8. Strategický výhľad pre rok Ostatné informácie 3

4 4

5 2. Misia a hodnoty spoločnosti Starostlivosť o klientov považujeme za kľúčovú. Klientom prinášame výnimočný osobný a finančný komfort, poskytujeme komplexné riešenia pri správe privátneho a inštitucionálneho majetku. Každý klient má k dispozícii wealth managera, ktorý je mu k dispozícii podľa želania. Nezabúdame na tradičné hodnoty ako osobný kontakt, stretnutie medzi štyrmi očami a partnerstvo založené na vzájomnej dôvere. Wealth management predstavuje najvyššiu formu starostlivosti o majetok klienta. Rešpektuje jeho jedinečnosť, ponúka riešenia zodpovedajúce individuálnym požiadavkám a potrebám. V našom ponímaní tvoria jadro wealth managementu produkty a služby z oblasti advisory, asset managementu, brokeragu a private equity. Ktorákoľvek služba či produkt zohráva v procese starostlivosti o majetok dôležitú úlohu. Ich užitočnosť a vhodnosť má pre každého klienta unikátnu a subjektívnu hodnotu. Z tohto dôvodu je starostlivý výber vhodných riešení kľúčovým faktorom zmysluplného prispievania k dosiahnutiu dlhodobých osobných cieľov klienta. Svoju stratégiu staviame na základoch klasických podnikateľských hodnôt. Spokojný klient je najlepší predpoklad úspechu spoločnosti. Pri správe klientskeho majetku minimalizujeme rizika straty klientovej dôvery. Pre napĺňanie tejto hodnoty sa snažíme klienta čo najlepšie poznať, rozumieť mu, chápať jeho potreby a na základe týchto vedomostí poskytovať vhodné riešenia. Kvalitní ľudia sú najväčšou hodnotou spoločnosti. Orientujeme sa na charakterných, vzdelaných zamestnancov s profesionálnym prístupom, vysokými kvalitami a ambíciami, v neposlednom rade tímových hráčov. Motivácia zamestnancov je naviazaná na dosahované výkony. Preferujeme dobrú a priateľskú atmosféru so silnou orientáciou na výsledok, pri rešpektovaní pravidiel firemnej kultúry. Reputáciu a dobré meno spoločnosti považujeme za strategický faktor úspechu. Konáme tak, aby za nás hovorili výsledky a spokojní klienti, aby sme neboli spájaní so žiadnym sporom či nedorozumením. Z dlhodobého hľadiska budujeme značku s vysokým kreditom, značku evokujúcu profesionálnosť, bezpečnosť, exkluzivitu a unikátnosť. Napredovanie je príznačné pre dynamický sektor finančných služieb. Uvedomujeme si, že jedine neustálymi zlepšeniami, inovatívnym prístupom, ponukou lepších riešení, vypĺňaním trhových medzier a individuálnym prístupom, môžeme uspieť vo vysoko konkurenčnom prostredí. Za samozrejmú považujeme zrozumiteľnú, transparentnú a zákaznícky orientovanú informovanosť o našej spoločnosti, produktoch a službách. 5

6 3. Vrcholový manažment Július Strapek predseda predstavenstva Od roku 1995 riadil niekoľko podielových fondov. V rokoch 1998 až 2001 bol predsedom predstavenstva a generálnym riaditeľom správcovskej spoločnosti Tatra Asset Management, dcérskej spoločnosti Tatra banky. V rokoch 1998 a 1999 bol členom tímu v komisii EU pre Zákon o kolektívnom investovaní. V roku 2002 pôsobil ako poradca ministra práce, sociálnych vecí a rodiny SR pre dôchodkovú reformu a o rok neskôr ako lokálny expert Svetovej banky pre oblasť dôchodkovej reformy. Juraj Kováč podpredseda predstavenstva V skupine Across pôsobí už 9 rokov, má viac ako 10 ročné skúsenosti na kapitálových trhoch a 6 ročné skúsenosti pri private equity investíciách. Aktívne spravuje klientske aktíva a udržiava vzťahy s najväčšími privátnymi klientmi. Absolvent Obchodnej fakulty EU, odbor Medzinárodný obchod. Dlhodobo riadi tím wealth manažérov. Martin Thomay člen predstavenstva Pred príchodom do spoločnosti pôsobil ako analytik v Nadácii F. A. Hayeka a spolupracoval s Konzervatívnym inštitútom M. R. Štefánika. V rokoch 2002 a 2003 bol poradcom ministra práce, sociálnych vecí a rodiny spolupodieľajúcim sa na príprave koncepcie dôchodkovej reformy. Absolvent Národohospodárskej fakulty Ekonomickej univerzity, odbor Bankovníctvo a medzinárodné financie. Ako držiteľ Fulbrightovho štipendia pre postgraduálne štúdium v USA v rokoch 2005 až 2007 absolvoval M.A. štúdium ekonómie na New York University. V Across pôsobí od roku 2004 a zodpovedá za divíziu Investment Managementu. Dozorná rada Kristian Galla Juraj Vališ Branislav Strapek predseda člen člen 6

7 4. Organizačná štruktúra Valné zhromaždenie Dozorná rada Predstavenstvo Internal Audit & Compliance Managing Director Wealth Management Research & Portfolio Management Product & Marketing Custody Finance Operations Wealth Management Zodpovedá za starostlivosť o privátnych klientov spoločnosti po všetkých stránkach. Oddelenie tvoria wealth manažéri zodpovední za starostlivosť o limitovaný počet privátnych klientov. Sú advokátmi klientových záujmov a tvorcami zmysluplných riešení. Research & Portfolio Management Portfolio manažéri a investiční analytici zodpovedajú za správu portfólií jednotlivých klientov. Zastrešujú analýzy, návrhy investičných stratégií zodpovedajúcich profilom jednotlivých klientov a ich následnú správu. Product & Marketing Vytvára predpoklady na uspokojovanie informačných potrieb klientov, zodpovedá za výber komunikačných kanálov a ich zásobovanie dôležitými správami a odbornými materiálmi. Tvorí a realizuje stratégiu zameranú na budovanie značky Across, zvyšovanie reputácie a želanú pozíciu spoločnosti na finančnom trhu. Custody Realizuje pokyny na nákup a predaj cenných papierov vychádzajúce zo strategických a taktických rozhodnutí pri správe majetku zo strany Research & Portfolio Managementu. V rámci služby Brokerage realizuje pokyny prichádzajúce priamo od klientov spoločnosti. Zabezpečuje vedenie majetkových účtov klientov Across. 7

8 Finance Zabezpečuje finančné plánovanie, daňovú agendu a vedenie účtovníctva v súlade so štandardmi IFRS s cieľom splniť požiadavky príslušných právnych predpisov. Komunikuje s relevantnými bankovými inštitúciami a zodpovedá za spracovanie rozpočtov, prípravu finančných reportov a evidenciu finančných aktív. Operations Zabezpečuje efektívnu prevádzku spoločnosti. Koordinuje, plánuje a dohliada na plynulosť procesov, technológií a služieb pri napĺňaní cieľov a budúcich potrieb spoločnosti. Internal Audit & Compliance Priebežné vykonávanie kontrolných a uisťovacích funkcií posilňuje vplyv na dôveru klientov a akcionárov spoločnosti prostredníctvom zvýšenej transparentnosti a lepšej ochrany pred výskytom neočakávaných udalostí. Skvalitnenie vnútorných procesov napomáha dosahovať vysokú výkonnosť založenú na čestnosti a poctivosti, zároveň vytvára rámec pre efektívne riadenie kľúčových činností v oblasti správy, rizík a zaistenia súladu s predpismi a nariadeniami. 8

9 5. Správa o finančnej situácii Spoločnosť si aj v roku 2012 úspešne udržala svoju pozíciu na domácom finančnom trhu. Hospodársky výsledok spoločnosti sa oproti minulému roku zhoršil a v porovnaní s rekordnou úrovňou vytvoreného zisku v roku 2011 spoločnosť zaznamenala miernu stratu v hospodárení. V kontexte zhoršujúcich sa finančných ukazovateľov vo väčšine európskych inštitúcií pôsobiacich na finančnom trhu je toto skutočne dobrý výsledok. Nepochybne k tomu prispieva väčšia orientácia na klienta a ešte dôkladnejší prístup k uspokojovaniu finančných potrieb klientov. Z pohľadu kvality je spoločnosť moderná, uznávaná a čestná inštitúcia, ktorá dodržiava pravidlá s hlbokým zmyslom pre zodpovednosť. Firemná kultúra spoločnosti kladie dôraz predovšetkým na spokojnosť klientov s kvalitou poskytovaných služieb a na zvyšovanie ich dôvery. Rok 2012 bol pomerne ťažkým obdobím pre finančný sektor takmer v celej Európe. Spomalenie hospodárskeho rastu sa v mnohých krajinách zmenilo na recesiu, ktorá poznačila výnosy a kvalitu aktív. Neistota a z nej vyplývajúca väčšia obozretnosť sa preniesli aj na finančný trh, ktorý v čase krehkého ekonomického rastu naštrbeného inflačnými tlakmi a rastúcimi obavami o jeho ďalší vývoj v dôsledku čoraz vážnejších problémov okolo dlhovej krízy v eurozóne, postupne stagnoval. Komplexný výsledok z bežnej činnosti pred zdanením za rok 2012 je strata vo výške EUR. Kým čistý zisk z odplát a provízií klesol o 68% celkové ostatné náklady klesli o 3%. Hlavným zdrojov výnosov sú odplaty a provízie vo výške EUR. Dominantnou zložkou nákladov sú ostatné náklady vo výške EUR. Najväčší podiel z nich majú personálne náklady v objeme EUR a iné prevádzkové náklady v sume EUR. Spoločnosť tak uzavrela rok 2012 s miernou stratou po zdanení vo výške EUR. Bilančná suma ku koncu roka 2012 dosiahla výšku EUR. V štruktúre majetku majú najväčšie zastúpenie pohľadávky voči klientom a voči iným dlžníkom v sume EUR a dlhové cenné papiere držané do splatnosti v objeme EUR. Spoločnosť k evidovala záväzky voči bankám splatné na požiadanie vo výške EUR a záväzky voči klientom a iným veriteľom vo výške EUR. Vlastné imanie spoločnosti dosiahlo ku dňu sumu EUR. Spoločnosť v období účtovného roka 2012 nevydala emisiu dlhopisov. 9

10 6. Kľúčové ukazovatele Hospodársky výsledok pred zdanením (tis. EUR) 150,0 100,0 50,0 0, ,0-100,0-150,0-200,0 Asset Management Aktíva pod správou (mil. EUR) Brokerage (Across) Across (Externá skupina)

11 Čistý zisk z poplatkov a provízií (tis tis. EUR) Prevádzkové náklady (tis tis. EUR) Iné prevádzkové náklady Odpisy Personálne náklady

12 7. Účtovná závierka podľa IFRS 12

13 13

14 14

15 15

16 16

17 17

18 18

19 19

20 20

21 21

22 22

23 23

24 24

25 25

26 26

27 27

28 28

29 29

30 30

31 31

32 32

33 33

34 34

35 35

36 36

37 37

38 38

39 8. Strategický výhľad pre rok 2013 Rok 2013 prináša vyššie dane z príjmov právnických aj súkromných osôb. Náklady práce sa zvyšujú kvôli vyšším odvodom aj prísnejšiemu Zákonníku práce. Tieto zmeny spolu s ochabujúcim dopytom zo zahraničia, rastúcou nezamestnanosťou a zmrazením investícií súkromného sektora prinesú naďalej klesajúci domáci dopyt a celkovo stagnáciu reálneho HDP. Pri tomto pohľade vpred sa rok 2013 zdá byť pre poskytovanie investičných služieb mimoriadne náročný. Vysoká neistota, hospodárske spomalenie, zvyšujúce sa dane a regulačné náklady stlmia schopnosť finančného sektora vytvárať zisk. Na druhú stranu historicky nízke úrokové sadzby budú predstavovať významnú výzvu, ktorá môže podporiť rast investícií klientov do finančných nástrojov s vyšším výnosom. Z tohto hľadiska je potrebné dôsledne monitorovať a hľadať nové investičné príležitosti a typy finančných nástrojov, ktoré bude potrebné zapracovať do ponuky pre klientov. Prvým krokom spoločnosti smerom k rozšíreniu portfólia poskytovaných finančných nástrojov bolo získanie povolenia na vykonávanie obchodov s komoditnými derivátmi. V priebehu roka 2013 sa spoločnosť sústredí na poskytovanie služieb klientom, ktorí prejavia záujem aj o tieto finančné nástroje. Po predchádzajúcom roku v znamení korekcie hospodárskeho výsledku spoločnosť v roku 2013 plánuje návrat k ziskovosti. Spoločnosť si stanovila náročné ciele, ktoré s pomocou trvalej dôvery klientov a obchodných partnerov sa bude snažiť v tomto období realizovať. 39

40 9. Ostatné informácie Obsahom tejto časti sú informácie, ktoré sú predmetom výročnej správy podľa 20 zákona č. 431/2002 Z. z. o účtovníctve v znení neskorších predpisov. V spoločnosti po skončení účtovného obdobia 2012 nenastali udalosti osobitného významu. Spoločnosť v roku 2012 nevynakladala náklady na výskumnú a vývojovú činnosť. Spoločnosť neobstarala v priebehu roka 2012 vlastné akcie, dočasné listy, obchodné podiely a akcie materskej spoločnosti. Spoločnosť nemá v zahraničí organizačnú zložku. K ultimu roka 2012 spoločnosť zamestnáva 19 zamestnancov na plný pracovný úväzok. Riadna účtovná závierka za účtovné obdobie roka končiaceho dňom bola zostavená a podpísaná dňa Riadna účtovná závierka a Výročná správa za rok 2012 budú navrhnuté na schválenie na riadnom valnom zhromaždení spoločnosti dňa Vysporiadanie straty z hospodárenia za rok 2012 vo výške 5.886,- EUR formou preúčtovania na účet neuhradených strát minulých období bude navrhnuté na schválenie na riadnom valnom zhromaždení spoločnosti dňa

41 Across Wealth Management, o.c.p., a.s. Apollo Business Center Mlynske nivy Bratislava Tel Fax across@across.sk 41