Sanlam Employee Benefits

Transcription

1 Sanlam Employee Benefits Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg maandelikse beleggingsflitsfeit

2 Sanlam Plus Pension & Provident Preservation Fund Member Investment Selection Menu LIFESTAGE PROGRAMME LIFESTAGE PROGRAMME Members of the Sanlam Plus Pension & Provident Preservation Fund can select from a trustee-approved range of 21 institutionally-priced investment portfolios covering the full risk-return spectrum. At inception, or on becoming a member of the Fund, there is no charge for the member s initial choice of portfolio/s. Thereafter, if a member decides to make a change to his/her current assets and future contributions the first switch per calendar year is free and subsequent switches will be charged a switching fee of R450 (VAT inclusive) deductible from the relevant member s individual account value. However, should a member decide to make a change regarding only his future contributions, there would be no charge. At inception, or on becoming a member of the Fund, there is no charge for the member s initial choice of portfolio/s. Thereafter, if a member decides to make a change to his/her current assets and future contributions the first switch per calendar year is free and subsequent switches will be charged a switching fee of R450 (VAT inclusive) deductible from the relevant member s individual account value. However, should a member decide to make a change regarding only his future contributions, there would be no charge. Member Investment Selection Menu Sanlam Monthly Lifestage and cumulative returns Sanlam Lifestage Accumulation Portfolio Multi-manager Range SMM 70 Portfolio SMM 50 Portfolio SMM Absolute Return CPI +5% Portfolio Sanlam NUR Balanced Sanlam Investment Management Single Manager Range SIM Balanced Fund SIM Inflation Plus Fund Regulation 28 Compliance At inception, or on becoming a member of the Fund, there is no charge for the member s initial choice of portfolio/s. Thereafter, if a member decides to make a change to his/her current assets and future contributions the first switch per calendar year is free and subsequent switches will be charged a switching fee of R450 (VAT inclusive) deductible from the relevant member s individual account value. However, should a member decide to make a change regarding only his future contributions, there would be no charge. Smoothed Bonus Range Smooth bonus portfolios contain various intracies outside of the scope of these monthly fact sheets. For more information members are advised to consult the product brochures which explain the mechanics of the Sanlam Monthly Bonus Fund and the Sanlam Stable Bonus Portfolio in more detail. These brochures are available on the Sanlam website at External Single Manager Range Sanlam Allan Gray Domestic Balanced * Sanlam Allan Gray Global Balanced* Sanlam Coronation Houseview Sanlam Foord Balanced Fund Sanlam Investec Balanced Fund Index-tracking Range Satrix (SWIX) Balanced Tracker Fund Smoothed Bonus Range Sanlam Monthly Bonus Fund Sanlam Stable Bonus Portfolio * Only available to members who had exposure to one of these portfolios prior to December The Trustees have resolved that members choosing to make their own investment choices can spread their Fund investments between a maximum of 4 investment portfolios. All investments on the Glacier platform count as a single investment portfolio choice for the purposes of this rule.

3 Sanlam Lifestage Accumulation Portfolio Verstreke tydperk 31 55% SWIX (Shareholder Weighted Index) grootte R miljoen 1 BEASSA Total Return All Bond Index Aanvangsdatum Jul-13 8% FTSE/JSE SAPY Index 3% Short Term Fixed Interest Index (STeFI) doelwit Die fonds is n aggressiewe portefeulje wat op kort termyn heelwat volatiliteit kan toon en daarop gemik is om markverwante groei te verskaf. "Scrip Lending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent. Matig Aggresief 1.0 jaarliks vir die eerste R50m 0.9 jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R50m - R100m 0.775% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m R300m 0.7 jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R300m R500m 0.65% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R500m Vir alle subfondse belê in die Sanlam Lifestage Akkumulasieportefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R50 miljoen se bates word op n maandelikse grondslag n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir beleggingsbestuursfooie toegestaan. Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang ,4% Aandele en Alternatief 5% Barclays BESA Gov. Inflation-linked Index 15% MSCI World (Developed Markets) Equity Index 5% Barclays Global Aggregate Index 15,1% 0,1% 11,5% 22,9% Effekte Kontant Eiendom Buitelands Die maatstaf weerspieël die fonds se langtermyn batetoekennings. batetoekennings mag van die maatstaf verskil, afhanklik van die mark ,6% 57,2% 2 0,2% Aandelesektorblootstelling (%) Effekte Kontant Aandele Finansieël 23,8% #### Hulpbronne 15,4% #### Nywerhede 60,8% #### Batebestuurder blootstelling opbrengs (%) 1 Maand -0,8% -1, 3 Maande -1, -0,3% 6 Maande 5,8% 6,2% 1 Jaar 12,3% 12,7% 3 Jare 7,4% 8, 5 Jare n/a n/a Naspers Standard Bank Group Limited British American Tobacco Plc MTN Group Firstrand Limited Sasol Limited Anglo American Old Mutual Sanlam Barclays Africa Group Limited 16,8% 4,1% 4, 3,4% 3,2% Verwys asseblief na die Onderliggende Batebestuurder Blootstelling vir SMMI portefeuljes vir die onderliggende aandele batebestuurders in hierdie portefeulje. 3, 2,9% 2,4% 2,1% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 1,7% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand Onderprestasie risiko * 41,7% -1,4% 0,9% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van die portefeulje relatief aan VPI gemeet belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir

4 SIM Balanced Fund Verstreke tydperk 31 Mean of ASISA SA Multi Asset grootte R miljoen High Equity Category Aanvangsdatum Feb-95 doelwit Hierdie is n multibatetoewysingsfonds wat mik na stabiele kapitaalgroei terwyl dit ook op die medium tot langer termyn inkomste lewer. Die bewaring van reële kapitaal is van primêre belang in die bereiking van hierdie doelwit. Die fonds voldoen aan Regulasie 28 en is geskik vir aftredespaargeld. Die fonds kan tot 25% in oorsese bates hê. Matig aggressief 0.75% per jaar 5 45% 4 35% 3 25% 2 15% 1 5% 45, 24,1% 11, 9,7% 10,2% ,3% 4 2 0,3% 2,7% Effekte Kontant Aandele 8,4% Eiendom 0,3% Effektetrust Finansieël Hulpbronne Nywerhede 28,5% 16,5% 55, opbrengs (%) % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 38,9% 1 Maand 0,1% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand -1,2% 3 Maande -1,6% -1,6% Onderprestasie risiko * 0,6% 6 Maande 4, 4, * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van 1 Jaar 10,4% 8,2% die portefeulje relatief aan VPI gemeet 3 Jare 7,7% 5,6% 5 Jare 10,7% 8,5% Naspers N 22,3% BTI Group 5, FirstRand / RMBH 4,3% Stanbank 4,3% Sasol 4,1% MTN Group 3,7% Old Mutual 3,7% Anglos 3,1% Sanlam 2,4% Barclays 2,3% en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

5 SIM Inflation Plus Fund Verstreke tydperk 31 VPI + 4% oor 'n rollende drie-jaar periode grootte R miljoen (na jaarlikse diensfooi) Aanvangsdatum Apr-99 doelwit Hierdie is n buigsame batetoewysingsfonds wat mik na reëlmatige, positiewe reële opbrengste (aangepas vir die uitwerking van inflasie). Die teiken is groei van VPI+4% oor n aaneenlopende tydperk van 3 jaar. Die fonds word bestuur ooreenkomstig die riglyne van Regulasie 28, hoewel dit nie in die beleggingsbeleid van die aanvullende akte gestipuleer word nie ,3% Matig 0.7 per jaar ,9% 16,9% 8,5% 1,4% ,4% ,7% 11,9% Kontant Aandele Eiendom Soos op einde van kwartaal Finansieël Hulpbronne Nywerhede 23,9% 18,6% 57,5% opbrengs (%) * % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand 25, -0,6% 1 Maand 0,5% 0,7% Onderprestasie risiko * 0,4% 3 Maande -1,1% 2, * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van 6 Maande 3,4% 4,2% die portefeulje relatief aan VPI gemeet 1 Jaar 9,2% 9,4% 3 Jare 9,1% 10,7% 5 Jare 10,4% 10,5% * Die syfer vir laaste maand is beraam. Naspers N 23,7% BTI Group 5,2% FirstRand / RMBH 4,7% Stanbank 4,6% Sasol 4,6% MTN Group 4,1% Old Mutual 3,8% Anglos 3,4% Sanlam 2,7% Barclays 2,5% en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

6 SMM 70 Portfolio Verstreke tydperk 31 6 FTSE / JSE Shareholder Weighted Index grootte R 817 miljoen 15% BEASSA Total Return Index Aanvangsdatum Feb-00 1 Short Term Fixed Interest Index (STeFI) 1 MSCI World (Developed Markets) Equity Index doelwit Die relatiewe hoë aandeleblootstelling van die kan soms hoë volatiliteit meebring, maar die groei behoort ook hoër te wees as die van fondse met n matige risikoprofiel. Matig aggressief Suid Afrikaanse bates: 1.0 p.j. tot R10m. 0.75% p.j. tussen R10m R30m 0.65% p.j. tussen R30m R150m. 0.55% p.j. bor150m Internasionale rentedraende bates: 0.9 p.j Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang ,9% Aandele en Alternatief 5% Barclays Global Aggregate Bond Index 12,5% Finansieël 24,5% Hulpbronne 16,7% Nywerhede 58,8% 7,6% 8,1% 20,5% 19,1% 60,4% 19,9% Effekte Kontant Eiendom Buitelands Die maatstaf reflekteer die fonds se langtermyn strategiese bateklasindeling. Werklike bateklasindeling word toegelaat om af te wyk van die maatstaf, soos die mark verander. Buitelanse verdeling ,3% 1 89,7% Effekte Kontant Aandele Batebestuurder blootstelling opbrengs (%) 1 Maand -0,2% -0,1% 3 Maande -0,3% 0,9% 6 Maande 6, 7, 1 Jaar 11,6% 13,8% 3 Jare 6,9% 7,9% 5 Jare 10,5% 11,3% Naspers 14,4% British American Tobacco Plc 4,7% Standard Bank Group Limited 4,4% MTN Group 3,4% Firstrand Limited 3,3% Anglo American 3,2% Verwys asseblief na die Onderliggende Batebestuurder Blootstelling vir SMMI portefeuljes vir die onderliggende aandele batebestuurders in hierdie portefeulje. Old Mutual 2,9% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar Sasol Limited 2,8% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand Sanlam 2,2% Onderprestasie risiko * Richemont 1,7% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van die portefeulje relatief aan VPI gemeet 44,4% -1,3% 0,9% en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

7 SMM 50 Portfolio Verstreke tydperk 31 45, FTSE / JSE Shareholder Weighted Index grootte R 453 miljoen 2 BEASSA Total Return Index Aanvangsdatum Sep-00 2 STeFI Composite 5, MSCI World Equity Index (Developed Markets) doelwit Die mik daarna om beleggingsopbrengste ooreenkomstig sy risikoprofiel te lewer. Die matige blootstelling aan aandele behoort matige volatiliteit en matige groei tot gevolg te hê. 1 Barclays Global Aggregate Bond Index Matig Suid Afikaanse bates: 1.0 p.j. tot R10m. 0.75% p.j. tussen R10m R30m 0.65% p.j. tussen R30m R150m 0.55% p.j. bo R150m Internasionale rentedraende bates: 0.9 p.j Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang ,6% 26,8% 9,7% 5,4% 18,5% Aandele en Alternatief Effekte Kontant Eiendom Buitelands Die maatstaf reflekteer die fonds se langtermyn strategiese bateklasindeling. Werklike bateklasindeling word toegelaat om af te wyk van die maatstaf, soos die mark verander. Buitelanse verdeling ,3% ,2% 17,5% Effekte Kontant Aandele opbrengs (%) Finansieël 24,7% Hulpbronne 16,7% Nywerhede 58,6% Batebestuurder blootstelling 20,5% 19,1% 60,4% 1 Maand -0,1% 3 Maande 0,1% 0,8% 6 Maande 5,3% 5,7% 1 Jaar 10,7% 11,6% 3 Jare 7,1% 7,3% 5 Jare 9,7% 1 Naspers 14,4% British American Tobacco Plc 4,7% Standard Bank Group Limited 4,4% MTN Group 3,4% Firstrand Limited 3,3% Anglo American 3,2% Old Mutual 2,9% Sasol Limited 2,8% Verwys asseblief na die Onderliggende Batebestuurder Blootstelling vir SMMI portefeuljes vir die onderliggende aandele batebestuurders in hierdie portefeulje. Sanlam 2,2% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 41,7% Richemont 1,7% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand Onderprestasie risiko * -0,9% 0,7% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van die portefeulje relatief aan VPI gemeet Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die Smoothed Bonus Range is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produk inligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantw oordelik gehou word nie.

8 SMM Absolute Return + 5% Portfolio Verstreke tydperk 31 VPI + 5% grootte R 595 miljoen Aanvangsdatum Mei-03 doelwit Die mik daarna om inflasie met ten minste 5% per jaar te klop oor enige aaneenlopende tydperk van 3 jaar, asook om positiewe opbrengste oor enige aaneenlopende tydperk van 12 maande te lewer. Matig 0.75% p.j. 4 35% 3 25% 2 15% 1 5% 36,2% 23,3% 17,9% 13,2% 9,4% 10 88,5% ,8% 7,7% Effekte Kontant Aandele opbrengs (%) Finansieël Hulpbronne Nywerhede bestuurderindeling 34,2% 9,7% 56,1% * 1 Maand 0,4% 0,4% 3 Maande -1,9% 1,8% 6 Maande 2,8% 3,9% 1 Jaar 7,2% 9,1% 3 Jare 6,6% 10,6% 5 Jare 9,7% 10,4% * Die syfer vir laaste maand is beraam. Naspers Sasol Limited British American Tobacco Plc Richemont Old Mutual BHP Billiton Plc Barclays Africa Group Limited New Gold ETF Firstrand Limited Standard Bank Group Limited 11,8% 8,9% 6,7% 5,5% 5,4% 4,1% 3,6% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 36,1% 3,5% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand -0,9% 3,3% Onderprestasie risiko * 0,8% 2,6% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van die portefeulje relatief aan VPI gemeet en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

9 Sanlam NUR Balanced Portfolio Verstreke tydperk 31 Die markwaarde-geweegde gemiddeld oor 3 jaar van die totale grootte R 154 miljoen opbrengste van die portuurgroep van gebalanseerde portefeuljes Aanvangsdatum Jan-14 wat voldoen aan Shari ah wetgewing. doelwit Verskaf stabiele langtermyn-beleggingsopbrengste deur in gebalanseerde fondse te belê wat aan Sharia-wette voldoen. Dit is gemik op stabiele langtermyn-opbrengste en kapitaalgroei, asook matige blootstelling aan volatiliteit op die kort termyn. Shari'ah wetgewing Matig Aggressief 1.05% per jaar 45% 39,4% 4 34,1% 35% 3 25% 21,7% 2 15% 1 5% 2,7% 2,1% Buitlandse verdeling 10 86,9% ,6% 9,5% Effekte Kontant Aandele bestuurderindeling opbrengs (%) * 1 Month 0,8% 0,7% 3 Months -0,4% -1,9% 6 Months 4,7% 3,5% 1 Year 6,8% 4,5% 3 Years 6,4% 4,3% 5 Years n/a n/a Share Name Mondi Limited 5,6% Anglo American 5, BHP Billiton Plc 5, Mr Price Group Limited 4,8% Tongaat-Hulett 4,7% Sasol Limited 3,8% African Oxygen 3,6% Cashbil 3,2% Datatec Limited 3,1% Metair Investments Ltd 3, maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

10 Allan Gray Global Balanced Portfolio Neem kennis: Die Sanlam Allan Gray Global Balanced portefeulje is slegs beskikbaar vir Sub-fondse wat blootstelling gehad het aan die portefeulje voor Desember Verstreke tydperk 31 Alexander Forbes Global Large Manager Allan Gray Global Balanced grootte R miljoen Watch Average Aanvangsdatum Augustus 2000 doelwit Hierdie portefeulje is vir institusionele beleggers met n gemiddelde risikotoleransie. Dit mik na langtermyn-opbrengste wat die maatstaf klop, maar teen n laer risiko van kapitaalverlies. Matig aggressief van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nie Vir Suid-Afrikaanse bates: 1.0 per jaar Vir internasionale bates: Die Orbis*-fooie binne die onderskeie Orbis-fondse. *Prestasieverwante fooie wissel tussen 0.5% en 2.5% per jaar van die waarde van die internasionale bates. Die Internasionale Gebalanseerde kan in verskeie Orbis-fondse op n slag belê wees. Die kliënt betaal die fooie gehef deur die individuele Orbis-fonds. Allan Gray het nie enige fooie vir die internasionale gedeelte van die fonds nie. 6 51,6% ,9% 2 10,2% 10,5% 1 0,8% ,1% 4 34,5% 2 6,6% Effekte Kontant Aandele 1,8% Eiendom opbrengs (%) Finansieël Hulpbronne Nywerhede 1 Maand 0,5% 0,4% 3 Maande -0,8% -1,1% 6 Maande 5,1% 4,9% 1 Jaar 10,5% 10,1% 3 Jare 10,2% 6,8% 5 Jare 12,4% 10,1% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 36,1% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand -1,5% Onderprestasie risiko * 1,3% Sasol Limited 11,4% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van Naspers 11, die portefeulje relatief aan VPI gemeet Old Mutual 7,3% British American Tobacco Plc 6,9% Standard Bank Group Limited 5,8% Remgro Limited 5,2% Newplat (NGPLT) 4,2% Investec Plc 2,9% Life Healthcare Group Holdings 2,8% Reinet Inv Sca 2,3% 35,8% 8,3% 55,9% Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die Smoothed Bonus Range is bruto van en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat wor d, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inli gting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

11 Coronation Global Houseview Portfolio Verstreke tydperk 31 Alexander Forbes Global Large Manager Watch Coronation Houseview grootte R miljoen Median Aanvangsdatum Okt - 93 doelwit Die Coronation Global Houseview-portefeulje is n skoon lei van n ten volle diskresionêre gebalanseerde portefeulje en verteenwoordig ons beste beleggingsiening vir n gebalanseerde portefeulje in alle belangrike bateklasse aandele, eiendomme, effekte, kontant en internasionaal. Die portefeuljedoelwit is om die mediaanopbrengs van die portuurgroep oor aaneenlopende tydperke van 3 jaar te klop. Die portefeulje word in ooreenstemming met die beperkings van Regulasie 28 bestuur. Matig aggressief van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nie Beleggingsbestuursfooie: Die volgende basisfooie geld vir die gedeelte van die bates wat in die portefeuljes belê is: Coronation Internasionale Effektefonds: 0.55% per jaar Coronation Internasionale Aandelefonds van e: 0.75% per jaar Coronation Internasionale Geleentheidsaandelefonds: 0.75% per jaar Coronation Internasionale Kapitaal Plus : 0.75% per jaar Coronation Internasionale Opkomende Markte-fonds: 0.75% per jaar Coronation Absolute Wêreldgeleenthedefonds: 0.75% per jaar Coronation Wêreldgeleenthedefonds: 0.75% per jaar Coronation Internasionale Bestuurdefonds: 0.75% per jaar Coronation Internasionale Opkomende Markte Geleenthede-fonds: 1.0 per jaar Coronation Afrika-fonds: 1.5 per jaar Coronation Africa Frontiers-fonds: 1.5 per jaar Binnelandse bates en regstreekse internasionale bates wat nie in enige van die bostaande portefeuljes belê is nie: 0.85% per jaar ,1% 11,8% -1,5% ,6% 16,3% 79,4% 16,5% Effekte Kontant Aandele 1,7% 24,1% Eiendom Finansieël Hulpbronne Nywerhede 23,5% 13,2% 63,3% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand 41,7% -1,5% Onderprestasie risiko * 1,3% opbrengs (%) * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van die portefeulje relatief aan VPI gemeet 1 Maand 0,2% 0,6% 3 Maande -1,8% -0,8% 6 Maande 4,2% 4,8% 1 Jaar 12,3% 10,3% 3 Jare 8,1% 7,4% 5 Jare 12, 10,7% Naspers 13,5% British American Tobacco Plc 9,7% MTN Group 8,3% Standard Bank Group Limited 6,3% Sasol Limited 4,4% Anglo American 4,2% Northam Platinum Limited 4,2% Nedbank Group Limited 3,8% Spar group 3,6% Pick n Pay Stores Limited 2,8% en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

12 Investec Balanced Fund Verstreke tydperk 31 Alexander Forbes Global Best Investment View Investec Balanced grootte R miljoen Median Aanvangsdatum Jan-97 doelwit Die primêre doelwit is om kapitaalgroei op medium tot lang termyn te lewer teen volatiliteitsvlakke wat n matige risikoprofiel weerspieël. Die portefeulje sal in n kombinasie van aandele, effekte, geldmarkinstrumente, genoteerde eiendom sowel as internasionale aandele en vasterente-beleggings belê. Die portefeulje sal breed oor bateklasse heen gediversifiseer word. Aktiewe batetoewysing en sekuriteitseleksiestrategieë wat voldoen aan die behoeftes van gematigde beleggers sal gevolg word. Matig aggressief Suid Afrikaanse bates: 0.54% p.j. Internasionale bates: 0.75% p.j. 45% 41,7% 4 35% 3 25% 22,3% 22,4% 2 15% 10,8% 1 5% 2,8% , ,7% 3,7% 1,6% -1 Effekte Kontant Aandele Eiendom opbrengs (%) Finansieël Hulpbronne Nywerhede 28,4% 21,1% 50,5% 1 Maand 0,9% 0,5% 3 Maande -1,1% -1,1% 6 Maande 5,9% 4,9% 1 Jaar 11,9% 10,5% 3 Jare 9,1% 7,3% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 5 Jare* 12,4% 10,4% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand *Opbrengste vanaf die Investec Gebalanseerde Feite staat. Die Sanlam Onderprestasie risiko * Sambreelfonds is nie vir die tydperk bele nie. * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van die portefeulje relatief aan VPI gemeet 38,9% -1,2% 0,6% Naspers 9,9% Standard Bank Group Limited 7,2% Anglo American 5,9% Firstrand Limited 5,7% Richemont 5,2% Sasol Limited 5,2% Newplat (NGPLT) 3,9% Old Mutual 3,8% Barloworld Limited 3,6% Glencore Xstrata Plc 3,2% en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

13 Sanlam Foord Balanced Fund Verstreke tydperk 31 Average of the SA Multi-Asset High Equity Sanlam grootte R 375 miljoen Category Foord Balanced grootte R miljoen Aanvangsdatum Sep-02 doelwit Die fonds is daarop gerig om beleggers van n stabiele groei in inkomste en kapitaal, sowel as die bewaring van reële kapitaal te voorsien. Die portefeulje sal bestaan uit n mengsel van sekuriteite in die aandele-, effekte-, geld- en eiendomsmarkte Matig aggressief Suid Afrikaanse bates: 0.7 p.j. Internationale bates: 1.35% p.j. Prestasiefooi van 1 (uitsluitend BTW) van die persentasie waarmee sy maatstaf geklop is, bereken oor n aaneenlopende tydperk van 12 maande. Die prestasiefooi word daagliks gegenereer en maandeliks betaal. Daar is geen beperking op die prestasiefooi nie. n Hoogwatermerk is van toepassing ,8% 18,3% 7,6% 4,6% 15,7% ,3% Aandele 46,7% Kontant Finansieël Hulpbronne Nywerhede 22,3% 14,6% 63,1% opbrengs (%) 1 Maand 0,9% 3 Maande -4, -0,8% 6 Maande 1,9% 4,4% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 38,9% 1 Jaar 7,1% 9,9% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand -1,6% 3 Jare 6, 6,4% Onderprestasie risiko * 1,3% 5 Jare 9,3% 9,2% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van *Opbrengste vanaf die Foord Gebalanseerde Feite staat. Die Sanlam die portefeulje relatief aan VPI gemeet Sambreelfonds is nie vir die tydperk bele nie. Top 5 Aandele () British American Tobacco Plc 10,3% New Gold ETF 9,9% Richemont 9,3% BHP Billiton Plc 8,2% Aspen Healthcare Holdings 7,1% *Die batebestuurder voorsien slegs die Top 5 Aandele vir hulle portefeuljes en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

14 Sanlam Monthly Bonus Fund Verstreke tydperk 31 42, SWIX (Shareholder Weighted Index) grootte R7 295 miljoen 25,5% BEASSA Total Return All Bond Index Aanvangsdatum Jul-99 1, STeFI + 2% 2, Barclays BESA Gov. Inflation-linked Index doelwit Die Sanlam Monthly Bonus Fund (MBF) beskerm beleggers teen korttermynvolatiliteit deur beleggingsopbrengste so stabiel moontlik te hou, en terselfdertyd waardevolle waarborge vir voordele-uitbetalings te verskaf. Die onderliggende portefeulje se mandaat maak voorsiening vir meer gewig aan minder riskante bateklasse as in 'n tipiese gebalanseerde fonds. Ten volle gevestigde bonusse word maandeliks vooruit verklaar. Die portefeulje bied 10 kapitaalbeskerming aan en bonusse wat ten volle vestig. Risikoprofiel Die fonds het 'n konserwatiewe risikoprofiel. Beleggingsbestuursfooi: 0.425% per jaar Waarborgpremie: 1.6 per jaar Jaarlikse Prestasiegekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang (beperk tot 0.3 per jaar) 4 35% 3 25% 2 15% 1 5% 37,2% 7,5% MSCI World Index (Dev. Markets) 5, Barclays Global Aggregate Index 2,5% HFRI Fund of Funds Composite Index 8, STeFI Index 6,5% BEASSA 7-12 years TRI plus 1. p.a. 29,6% 5,4% 7,7% 20,1% ,2% 45,8% Aandele Ander bonusse (%) Finansieël Hulpbronne Nywerhede en ander (bruto van fooie) 1 Maand 0,7% (gebaseer op die afgelope 3 maande se opbrengste) 3 Maande 2,2% 6 Maande 4,1% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 1 Jaar 7,8% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand 3 Jaar 9,1% Onderprestasie risiko * 0,1% 5 Jaar 12,1% * Risiko van daling word gemeet as die standaard-afwyking van die onderprestasie van die portefeulje relatief tot VPI % Aandele Befondsingsvlak 22,9% 12,5% 64,6% Naspers N BTI Group FirstRand / RMBH Stanbank Sasol MTN Group Old Mutual Barclays Anglos Remgro 21,7% Februarie 2018: 10 befondsde 5, 4,5% 4,5% 4,3% 4,1% 3,2% 2,7% 2,6% 1,9% en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

15 Sanlam Stable Bonus Portfolio Verstreke tydperk 31 37, SWIX (Shareholder Weighted Index) grootte R7 856 m miljoen 25,5% BEASSA Total Return All Bond Index Aanvangsdatum Okt , STeFI + 2% 2, IGOVI doelwit Die Stabiele Bonusportefeulje (SBP) bied beleggers stabiele, reëlmatige opbrengste met n gedeeltelike waarborg van voordele-uitbetalings. n Bonus, wat bestaan uit n vestigende en nievestigende gedeelte word maandeliks vooruit verklaar. Bonusse kan nie negatief wees nie.die portefeulje bied 10 kapitaalbeskerming aan en bonusse wat gedeeltelik vestig. Konserwatief Beleggingsbestuursfooi: 0.425% per jaar Waarborgpremie: 0.9 per jaar Jaarlikse Prestasiegekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang (beperk tot 0.3 per jaar) 4 35% 3 25% 2 15% 1 5% 37,2% 29,7% 12,5% MSCI World Index (Dev. Markets) 5, Barclays Global Aggregate Index 2,5% US 3 month London InterBank Offered Rate (LIBOR) +2.5% (net of fees) 8, STeFI Index 6,5% BEASSA 7-12 years TRI plus 1. p.a. 5,3% 7,7% 20,1% ,2% Aandele 45,8% Ander bonusse (%) Finansieël #### Hulpbronne #### Nywerhede en ander #### (bruto van fooie) 1 Maand 0,7% 3 Maande 2,3% Fund 6 Maande 4,4% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 1 Jaar 8,3% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand 3 Jare 9,6% Onderprestasie risiko * 0,1% 5 Jare 13, * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van die portefeulje relatief aan VPI gemeet Nievestigende bonusse as 'n gedeelte van die totale belegging in Sanlam Stable Bonus Portfolio: Naspers N BTI Group FirstRand / RMBH Stanbank Sasol MTN Group Old Mutual Barclays Anglos Remgro 21,8% Sanlam Umbrella Pension 12,4 5, Sanlam Umbrella Providen 10,89% 4,5% 4,5% * Het net betrekking op Sanlam Lifestage-lede wat hierdie bewaringstrategie 4,4% in die laaste 6 jaar voor aftrede kies. 4,1% 3,2% Befondsingsvlak 2,7% 2,6% Februarie 2018: 10 befondsde 1,9% Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die Smoothed Bonus Range is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinli gting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou w ord as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

16 Satrix (SWIX) Balanced Tracker Fund Verstreke tydperk 31 grootte R miljoen Aanvangsdatum Sep-08 doelwit Die portefeulje belê in aandele- en effekte-indekse (Tracker-fondse), plaaslik en oorsee, asook in kontant om 'n matige risiko, gebalanseerde portefeulje, te skep wat die onderliggende indekse behoort te volg sonder aktiewe bestuurskoste. "Scrip Lending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent. 52.5% Shareholder Weighted Index (SWIX) 5. FTSE/JSE SAPY Index 13. ALBI (BEASSA All Bond Index) 14. MSCI (Developed Markets) World Index Barclays Global Aggregate Floating 8. Barclays Global Aggregate Index 7.5% STeFI Risikoprofiel Die fonds het 'n matige aggressiewe risikoprofiel. Suid-Afrikaanse bates: 0.38% per jaar Internasionale bates: 0.3 per jaar op internasionale aandele, en 0.25% per jaar op internasionale rentedraende bates Die plaaslike aandelekomponent volg die SWIX-indeks. Skriplenings word toegelaat vir hierdie mandjie van aandele, en die voortspruitende inkomste (netto van verwante koste) word periodiek as korting toegestaan aan kliënte wat aan hierdie portefeulje deelneem. Dit bring dus in effek die gekwoteerde bestuursfooi af. 6 52,5% ,9% 2 15,3% 1 5,3% 5, ,9% ,1% 2 5, Kontant Sanlam World Equity Tracker I Vanguard Global Bond Index Fund Finansieël 29, Hulpbronne 14,4% Nywerhede 56,6% 29, 14,4% 56,6% opbrengs (%) 1 Maand -0,9% -0,8% 3 Maande -0,7% -0,6% 6 Maande 5,7% 5,8% 1 Jaar 12,1% 12,1% 3 Jaar 7,9% 7,9% 5 Jaar 11,7% 11,9% Naspers N 21, FirstRand / RMBH 3,9% Stanbank 3,7% MTN Group 3,5% Sasol 3,4% BTI Group 2,9% Growpnt 2,8% Anglos 2,4% Sanlam 2,1% Redefine Properties 2, bestuurderindeling maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, isgebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

17 Januarie 2017 Onderliggende Batebestuurder LIFESTAGE PROGRAMME LIFESTAGE PROGRAMME Blootstelling vir SMMI portefeuljes Lifestage Accumulation SMM 70 Portfolio SMM 50 ILLA SMM 30 Portfolio Portoflio Preservation Domestic Equity Core Equity Truffe Equity 2, 4,2% 3,1% 1,6% 1,3% ABAX Eqity 2, 4,2% 3,1% 1,6% 1,3% Coronation Equity 2,7% 5,6% 4,1% 2,1% 1,7% Sentio Equity 1,4% 2,9% 2,2% 1,1% 0,9% Quality Equity First Avenue 1,9% 4,2% 3,1% 1,5% 1,2% Steyn Equity 1,1% 2,5% 1,8% 0,9% 0,7% Bataleur Equity 1,4% 3,1% 2,3% 1,2% 0,9% Satrix Quality Index 1,1% 2,5% 1,8% 0,9% 0,7% Momentum Equity Kaizen Thematic Equity 1,8% 3,6% 2,7% 1,4% 1,1% Satrix Momentum 2,1% 4,2% 3,2% 1,6% 1,3% Capricorn Equity 1,3% 2,7% 2, 1, 0,8% Value Equity ABSA Select Equity 1,4% 2,9% 2,2% 1,1% 0,9% Investec Value 1,4% 2,8% 2,1% 1,1% 0,9% SIM General Equity 1,7% 3,5% 2,6% 1,3% 1,1% Satrix Stable Dividend 1,2% 2,5% 1,9% 0,9% 0,8% Totaal 24,6% 51,4% 38,3% 19,3% 15,6% Note: Performance figures are gross of investment management fees, but are net of any performance fees (if applicable). For portfolios in the Smoothed Bonus Range,the returns are gross of investment management fees, but are net of any guarantee premiums. Performance figures for periods greater than 12 months are annualised. All data shown is at the month-end, unless specifically indicated differently. Changes in currency rates of exchange may cause the value of your investment to fluctuate. Past performance is not necessarily a guide to the future returns. The value of investments and the income from them may increase or decrease and are not guaranteed. You may not get back the amount you invest. The product information sheets are prepared for the SANLAM UMBRELLA FUND by its investment consultants. The product information sheets are prepared in good faith and the information, data and opinions contained in the product information sheets are based on source information considered reliable. However, no guarantee, explicit or otherwise are provided that the information and data contained therein are correct and comprehensive. The SANLAM UMBRELLA FUND and the investment consultants cannot be held liable for any loss, expense