POVZETEK REVIDIRANEGA LETNEGA POROČILA NLB SKUPINE. za leto 2007

POVZETEK REVIDIRANEGA LETNEGA POROČILA NLB SKUPINE za leto 2007

POVZETEK REVIDIRANEGA LETNEGA POROČILA NLB IN NLB SKUPINE ZA LETO 2007 Nova Ljubljanska banka d.d., Ljubljana (NLB) na podlagi določb Pravil Ljubljanske borze vrednostnih papirjev, d.d. in ZTVP-1 (Ur. l. RS, št. 56/99) objavlja povzetek revidiranega letnega poročila za leto 2007, pripravljenega na podlagi revidiranih računovodskih izkazov s pomembnejšimi pojasnili. V skladu z 66. členom ZTVP 1 bo informacija, ki jo objava vsebuje, od 29. 4. 2008 do nadaljnjega objavljena tudi na spletni strani družbe www.nlb.si. Uvodna pojasnila Računovodski izkazi za leto 2007 so pripravljeni v skladu z mednarodnimi standardi računovodskega poročanja (MSRP) in predpisi Banke Slovenije. Računovodske izkaze NLB in NLB Skupine je revidirala revizijska hiša PricewaterhouseCoopers d.o.o. Pooblaščeni revizor je izdal revizorjevo poročilo k letnemu poročilu za leto 2007 dne 8. 4. 2008, medtem ko je le-to NLB prejela 10. 4. 2008. Nadzorni svet NLB je na redni seji dne 14. 4. 2008 potrdil revidirano letno poročilo za leto 2007. Celotno poročilo NLB in NLB Skupine je na vpogled na sedežu družbe. V skladu s 55. členom ZGD bo revidirano letno poročilo NLB in NLB Skupine za leto 2007 za javno objavo posredovano AJPES najkasneje do 31. 8. 2008. Pojasnila h konsolidiranim računovodskim izkazom NLB Skupine Banke in podjetja, vključena po metodi polne konsolidacije: - Banke v Sloveniji: Nova Ljubljanska banka d.d., Ljubljana; NLB Koroška banka d.d., Slovenj Gradec; NLB Banka Zasavje d.d., Trbovlje; Skupina NLB Banka Domžale d.d., Domžale - Banke v tujini: Skupina LHB Internationale Handelsbank AG, Frankfurt; Skupina NLB Tutunska banka a.d., Skopje; NLB Montenegrobanka a.d., Podgorica; NLB Razvojna banka a.d., Banja Luka; NLB Tuzlanska banka d.d., Tuzla; Skupina NLB Continental banka a.d., Novi Sad; NLB West East Bank a.d., Sofija; NLB Kasabank sh. a., Priština; NLB New Bank of Kosova sh. a., Priština - Finančne institucije in podjetja v Sloveniji: Skupina NLB Leasing Ljubljana d.o.o., Ljubljana; NLB Leasing Maribor d.o.o., Maribor; NLB Leasing Koper d.o.o., Koper; NLB Leasing Velenje d.o.o., Velenje; NLB Skladi d.o.o., Ljubljana; NLB Propria d.o.o., Ljubljana; Prospera plus d.o.o., Ljubljana - Finančne institucije in podjetja v tujini: Plan a.d., Banja Luka; Skupina NLB InterFinanz AG, Zürich; NLB Lizing d.o.o.e.l., Skopje; NLB Factoring a.s., Ostrava; NLB Factor s.r.o., Bratislava; CBS Invest d.o.o., Sarajevo; Nov penziski fond a.d., Skopje; NLB Nova Penzija a.d., Beograd; NLB d.o.o., Beograd Banke in podjetja, vključena po kapitalski metodi: - Banke v Sloveniji: Banka Celje d.d., Celje - Banke v tujini: Adria Bank AG, Dunaj - Finančne institucije in podjetja v Sloveniji: Bankart d.o.o., Ljubljana; Skupna pokojninska družba d.d., Ljubljana; ICJ d.o.o., Domžale; NLB Vita d.d., Ljubljana; Skupina Prvi Faktor d.o.o., Ljubljana - Finančne institucije in podjetja v tujini: Tekig Invest a.d., Beograd

Finančno poslovanje NLB Skupine v letu 2007 Poslovanje in finančni rezultat NLB Skupine v letu 2007 lahko označimo kot dobra, saj je večina članic NLB Skupine izboljšala poslovne rezultate preteklega leta in dosegla zastavljene cilje. NLB kot matična banka še vedno prispeva večinski delež k rezultatom poslovanja NLB Skupine. NLB Skupina je v letu 2007 dosegla dobiček pred davki (z manjšinskim deležem) v višini 183,0 mio in dobiček po davkih (z manjšinskim deležem) v višini 139,8 mio. Dobiček pred davki (z manjšinskim deležem) se je tako povečal za 19 % glede na leto poprej. Bilančna vsota NLB Skupine je konec leta 2007 dosegla 18.308,1 mio kar predstavlja 27-odstotno rast glede na predhodno leto. Visoka rast je predvsem posledica rasti obsega poslovanja. Najpomembnejšo dejavnost v NLB Skupini še vedno predstavlja bančništvo, saj 79 % dobička NLB Skupine pred davki ustvarijo banke, 5 % družbe, ki se ukvarjajo s faktoringom in forfetiranjem in 5 % družbe v dejavnosti lizinga. NLB Skupina deluje na treh ključnih trgih, in sicer v Sloveniji, jugovzhodni Evropi ter zahodni in centralni Evropi. Kljub intenzivni širitvi poslovanja na trge jugovzhodne Evrope, k skupnemu dobičku NLB Skupine pred davki s 84 % še vedno največ prispevajo članice NLB Skupine locirane v Sloveniji. Celotni kapital NLB Skupine je konec leta 2007 znašal 1.041,4 mio, količnik kapitalske ustreznosti pa 9,8 %. Poslovanje NLB v letu 2007 so zaznamovali rast kreditov nebančnemu sektorju, rast neto obrestnih in neobrestnih prihodkov, zmerna rast stroškov zaradi številnih projektov ter refinanciranje na mednarodnih trgih. Dobiček NLB pred davki za leto 2007 znaša 143,0 mio in za 42 % presega dobiček leta 2006. Čisti obrestni prihodki znašajo 229,3 mio, čisti neobrestni prihodki pa 206,1 mio. Banka nadaljuje s trendom izboljševanja stroškovne učinkovitosti iz rednega poslovanja, ob hkratnem intenzivnem vlaganju v razvoj ter učinkovitem upravljanju s tveganji. Bilančna vsota NLB ob koncu leta 2007 znaša 13.093,6 mio in je porasla za 26 % glede na leto 2006. Krediti nebančnemu sektorju znašajo 8.211,5 mio in s tem presegajo obseg tovrstnih kreditov predhodnega leta za 40 %. Depoziti nebančnega sektorja so konec leta 2007 znašali 6.292,8 mio in so se glede na leto poprej povečali za 17 %. Pomembni dogodki, ki so se zgodili po obračunskem obdobju Maja 2008 se bodo k NLB uradno pridružile NLB Banka Domžale, NLB Banka Zasavje in NLB Koroška banka. Do trenutka pridružitve so bile omenjene banke vključene v konsolidirane računovodske izkaze NLB Skupine kot odvisne družbe. Izvajanje sprejete strategije, ki temelji na rasti obsega poslovanja in širjenju NLB Skupine, zahteva aktivno upravljanje s kapitalom, t.j. zagotavljanje takšne kapitalske ustreznosti, ki ustreza zahtevam regulatorjev in profilu tveganj NLB. V ta namen je poleg ostalih ukrepov predvidena tudi dokapitalizacija banke. NLB je v začetku leta 2008 začela z aktivnostmi za izvedbo povečanja osnovnega kapitala z izdajo novih delnic, v skupni emisijski vrednosti 300 mio. Nove delnice so namenjene dosedanjim delničarjem, ki imajo prednostno pravico pri nakupu novih delnic, preostanek delnic pa se bo ponudil javnosti. Nove delnice so po vsebini pravic izenačene z že obstoječimi navadnimi imenskimi delnicami NLB. V skladu s strateškimi usmeritvami je predvideno, da se povečanje osnovnega kapitala izvede do konca junija 2008. V letu 2007 je bila v Sloveniji sprejeta nova zakonodaja na področju upravljanja s tveganji ter izračuna kapitala in kapitalskih zahtev, ki izhajajo iz evropske kapitalske direktive (CAD). NLB je že tekom leta 2007 izračun razpoložljivega kapitala ter kapitalske zahteve za tržno tveganje prilagodila usmeritvam

nove zakonodaje. Z letom 2008 bo banka skladno z novo regulativo izračunavala tudi kapitalske zahteve za kreditno tveganje, prav tako bo novost izračun dodatne kapitalske zahteve za operativno tveganje; prvi izračun po novem bo izveden po stanju na dan 31. 3. 2008. Pogojno povečanje osnovnega kapitala Skupščina NLB je na seji skupščine dne 7. 7. 2004 sprejela sklep o spremembi Statuta NLB, s katerim je Upravo NLB pooblastila, da v obdobju petih let od vpisa navedene spremembe statuta v sodni register, s soglasjem nadzornega sveta in brez dodatnega sklepa skupščine, osnovni kapital banke enkrat ali večkrat poveča za največ 32.056.476,38 (odobreni kapital). Sklep je določal, da se za znesek iz naslova odobrenega kapitala povečanega osnovnega kapitala lahko izda skupno največ 3.841.007 novih navadnih ali prednostnih delnic, po vsakokratni emisijski vrednosti, ki jo določi uprava s soglasjem nadzornega sveta. V skladu s sklepom lahko Uprava NLB odloči o izključitvi prednostne pravice obstoječih delničarjev do novih delnic, če s tem soglaša nadzorni svet. Sprememba statuta z dne 7. 7. 2004 je bila vpisana v sodni register dne 30. 9. 2004. V letu 2007 je banka z uporabo instituta odobrenega kapitala povečala osnovni kapital za 2.718.519,45 z izdajo 325.733 novih delnic. Uprava izdajatelja ima možnost povečati osnovni kapital iz naslova odobrenega kapitala še za 29.337.956,93, za kar se lahko izda še 3.515.274 novih delnic. Dne 8. 1. 2008 je uprava izdajatelja na podlagi pooblastila skupščine sprejela sklep o ponovnem povečanju osnovnega kapitala z uporabo instituta odobrenega kapitala, h kateremu je nadzorni svet podal soglasje dne 18. 1. 2008. Izdajatelj bo izdal 898.204 navadnih prosto prenosljivih imenskih kosovnih delnic. Osnovni kapital izdajatelja, ki sedaj znaša 66.831.480,56 in je razdeljen na 8.007.748 navadnih prosto prenosljivih imenskih kosovnih delnic, bo po vpisu sklepa o povečanju osnovnega kapitala družbe znašal 74.327.758,31 in bo razdeljen na 8.905.952 navadnih prosto prenosljivih imenskih kosovnih delnic. Po izvedeni dokapitalizaciji bo imela uprava izdajatelja možnost povečati osnovni kapital iz naslova odobrenega kapitala še za 21.841.679,18, za kar se lahko izda še 2.617.070 novih delnic. Kapital, lastniška struktura in delnice Na dan 31. 12. 2007 je celotni kapital NLB znašal 855,3 mio, količnik kapitalske ustreznosti pa 10,9 odstotkov. Knjigovodska vrednost delnice se je povečala za 23 % na 106,8 in je izračunana kot vrednost celotnega kapitala glede na celotno število delnic konec leta 2007, t.j. 8.007.748 kosovnih delnic. Med vsemi delničarji banke je imelo deset največjih v lasti 93,23 % vseh delnic. Deset največjih delničarjev NLB na dan 31.12. 2007: Naziv delničarja Število delnic Delež v % 1 Republika Slovenija 2.835.916 35,41 2 KBC Bank NV 2.722.634 34,00 3 Slovenska odškodninska družba d. d. 404.570 5,05 4 Kapitalska družba d. d. 400.793 5,01 5 European Bank for Reconstruction and Development (EBRD) 400.388 5,00 6 Poteza naložbe d. o. o. 274.296 3,43 7 NFD 1 delniški investicijski sklad d. d. 141.258 1,76 8 Zavarovalnica Triglav - kritni sklad ŽZ 111.710 1,40 9 Delniški vzajemni sklad Triglav steber I 97.407 1,22 10 Sava projekt d. o. o. 76.455 0,95 Skupaj največjih deset delničarjev 7.465.427 93,23 Drugi delničarji 542.321 6,77 Skupaj vsi delničarji 8.007.748 100,00 Na dan 31. 12. 2007 so imeli uprava in nadzorni svet 0,0019 % vseh delnic NLB. Od članov uprave imata Marjan Kramar 104 in Alojz Jamnik 54 delnic; ostali člani uprave in člani nadzornega sveta niso bili imetniki delnic.

Čisti dobiček na delnico je ob koncu leta 2007 znašal 15,4 in je izračunan kot razmerje med čistim dobičkom in številom kosovnih delnic na dan 31.12. 2007. Na podlagi sklepa skupščine je NLB v letu 2007 izplačala dividendo za leto 2006 v višini 4,11 na delnico. Banka v letu 2007 ni poslovala z lastnimi delnicami. V letu 2007 tudi ni podpisala nikakršnih dogovorov s tretjimi osebami za pridobitev oziroma odtujitev delnic NLB za račun banke. Po stanju na dan 31. 12. 2007 banka oziroma tretja oseba za račun banke nima v zastavi lastnih delnic. NLB Skupina izkazuje lastne delnice v skupnem znesku 2.048 tisoč, kar predstavlja 34.925 lastnih delnic. NLB Propria ima v lasti 1 delnico, NLB Koroška banka pa je imetnik 34.924 delnic NLB, kar predstavlja 0,44 % osnovnega kapitala. Po stanju na dan 31. 12. 2007 ima NLB Skupina 102.412 lastnih delnic prejetih v zastavo, in sicer NLB Banka Domžale 16.150 ter LHB Frankfurt 86.262. Uprava in nadzorni svet 15. 7. 2007 je potekel mandat naslednjim članom Uprave NLB: Andreju Hazabentu, Mateju Naratu in Borutu Staniču. Nadzorni svet NLB je na svoji 12. redni seji 28. 3. 2007 sprejel sklep o imenovanju novih članov Uprave NLB. Za člane so bili imenovani: Claude Deroose, Alojz Jamnik, Matej Narat in Miran Vičič. Funkcijo so nastopili 16. 7. 2007. Navedenim članom uprave poteče mandat 15. 7. 2012, predsedniku uprave pa 31. 1. 2009. Predsednik nadzornega sveta Žiga Lavrič je 26. 6. 2007 podal odstopno izjavo, članica nadzornega sveta Katja Božič 7. 3. 2007, član nadzornega sveta Zvonko Ivanušič 21. 6. 2007 in član nadzornega sveta Tomaž Rotar dne 30. 6. 2007. V nadzorni svet so bili po odstopu štirih članov na skupščini 30. 8. 2007 na njihova mesta imenovani štirje novi člani nadzornega sveta: Katja Božič, Matic Tasič, Iztok Bricl in Marko Rus. Navedeni člani nadzornega sveta so bili imenovani za obdobje do poteka mandata članom nadzornega sveta, imenovanih na redni skupščini NLB 29. 6. 2005. Nadzorni svet je bil seznanjen z odstopno izjavo Matica Tasiča na 17. redni seji, 16. 11. 2007. Popravki revizorja V primerjavi z že objavljenimi nerevidiranimi računovodskimi izkazi je dobiček NLB zaradi povečanja davčne obveznosti nižji za 364 tisoč. Poleg tega je banka del učinkov iz naslova obračunavanja varovanj pred tveganji v višini 1.304 tisoč prenesla iz postavke»spremembe poštene vrednosti pri obračunavanju varovanj pred tveganji«v obrestni del izkaza poslovnega izida in s tem dosegla konsistentnost in pravilnejši prikaz rezultatov poslovanja. Ta sprememba ne vpliva na višino dobička, temveč predstavlja le strukturno spremembo med postavkami znotraj izkaza poslovnega izida. Pri konsolidiranih računovodskih izkazih popravkov revizorja ni bilo, saj revidirani računovodski izkazi ne odstopajo od nerevidiranih.

KONSOLIDIRANI IZKAZ POSLOVNEGA IZIDA ZA LETO 2007 v tisoč Pojasnila 2007 2006 Prihodki iz obresti in podobni prihodki 7 936.208 686.962 Odhodki za obresti in podobni odhodki 7 (507.333) (322.889) Čiste obresti 428.875 364.073 ======== ========= Prihodki iz dividend 8 4.253 4.824 Prihodki iz opravnin (provizij) 9 199.449 179.750 Odhodki za opravnine (provizije) 9 (39.105) (33.193) Čiste opravnine (provizije) 160.344 146.557 Realizirani dobički iz finančnih sredstev in obveznosti, ki niso merjeni po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 10 5.668 8.413 Čisti dobički iz finančnih sredstev in obveznosti, namenjenih trgovanju 11 45.482 30.041 Dobički iz finančnih sredstev, pripoznanih po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 188 7 Spremembe poštene vrednosti pri obračunavanju varovanj pred tveganji 24 (70) - Čiste (izgube) iz tečajnih razlik (10.099) (9.842) Čisti dobički iz odprave pripoznanja sredstev brez nekratkoročnih sredstev v posesti za prodajo 29 14.393 710 Drugi poslovni prihodki 12 45.935 33.172 Drugi poslovni odhodki 13 (9.955) (7.324) Administrativni stroški 14 (353.245) (317.934) Amortizacija 15 (58.678) (42.666) Rezervacije 16 (22.082) 1.215 Oslabitve 17 (79.635) (67.682) Pripadajoči dobički iz naložb v kapital pridruženih in skupaj obvladovanih družb, obračunanih po kapitalski metodi 32 13.418 10.381 Čiste (izgube)/dobički iz nekratkoročnih sredstev v posesti za prodajo in z njimi povezanimi obveznostmi (1.801) 222 DOBIČEK IZ REDNEGA POSLOVANJA 182.991 154.167 ========= ========= Davek iz dohodka 18 (43.204) (34.941) ČISTI DOBIČEK POSLOVNEGA LETA 139.787 119.226 ======== ======== Dobiček večinskih lastnikov 131.340 105.396 Dobiček manjšinskih lastnikov 8.447 13.830 139.787 119.226 ======== ======== Osnovni in popravljen dobiček na delnico (izražen v evrih na delnico) 19 17 14

KONSOLIDIRANA BILANCA STANJA NA DAN 31. 12. 2007 v tisoč Pojasnila 31.12.2007 31.12.2006 Denar v blagajni in stanje na računih pri centralnih bankah 20 866.463 805.971 Finančna sredstva, namenjena trgovanju 21 616.284 471.092 Finančna sredstva, pripoznana po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 22 1.019 977 Finančna sredstva, razpoložljiva za prodajo 23 2.053.272 2.618.588 Izvedeni finančni instrumenti, namenjeni varovanju 24 833 - Krediti bankam 25 1.325.454 1.022.793 Krediti strankam, ki niso banke 26 11.943.321 8.696.625 Finančna sredstva, v posesti do zapadlosti 27 479.211 36.102 Nekratkoročna sredstva v posesti za prodajo 28 7.880 9.203 Zastavljena sredstva 21 in 23 170.135 11.768 Opredmetena osnovna sredstva 29 380.517 300.327 Naložbene nepremičnine 30 21.460 56.159 Neopredmetena sredstva 31 202.631 159.330 Dolgoročne naložbe v kapital pridruženih in skupaj obvladovanih družb 32 104.549 86.214 Terjatve za davek iz dohodka 5.803 2.671 Terjatve za odloženi davek 38 16.215 17.165 Druga sredstva 33 113.088 113.848 SKUPAJ SREDSTVA 18.308.135 14.408.833 ========== ============= Finančne obveznosti do centralnih bank 110 280 Finančne obveznosti, namenjene trgovanju 34 30.311 21.087 Izvedeni finančni instrumenti, namenjeni varovanju 24 909 - Depoziti bank 35 1.349.673 1.226.443 Krediti bank 35 4.951.550 3.197.237 Depoziti strank, ki niso banke 35 9.169.309 7.318.893 Krediti strank, ki niso banke 35 41.709 322.928 Izdani vrednostni papirji 35 403.753 405.782 Podrejene obveznosti 36 883.718 643.991 Finančne obveznosti, vezane na finančna sredstva, ki ne izpolnjujejo pogojev za odpravo pripoznanja 39.886 11.789 Rezervacije 37 107.229 87.482 Obveznosti za davek iz dohodka 16.047 48.486 Obveznosti za odloženi davek 38 7.903 4.283 Druge obveznosti 39 182.615 158.082 SKUPAJ OBVEZNOSTI 17.184.722 13.446.763 =========== ============= DELNIŠKI KAPITAL Osnovni kapital 40 66.831 64.113 Kapitalske rezerve 41 203.236 105.971 Presežek iz prevrednotenja 13.542 7.039 Rezerve iz dobička 563.255 356.262 Zadržani dobiček 132.324 233.086 Čisti dobiček poslovnega leta 62.260 80.752 1.041.448 847.223 Kapital manjšinskih delničarjev 81.965 114.847 SKUPAJ DELNIŠKI KAPITAL 1.123.413 962.070 SKUPAJ OBVEZNOSTI IN KAPITAL 18.308.135 14.408.833 =========== =============

KONSOLIDIRANI IZKAZ DENARNIH TOKOV ZA LETO 2007 v tisoč 2007 2006 DENARNI TOKOVI PRI POSLOVANJU Prejete obresti 903.750 675.987 Plačane obresti (485.181) (307.271) Prejete dividende 9.334 4.824 Prejete provizije 202.837 176.064 Plačane provizije (38.199) (33.159) Realizirani dobički iz finančnih sredstev in obveznosti, ki niso merjeni po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 5.798 13.031 Realizirane izgube iz finančnih sredstev in obveznosti, ki niso merjeni po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida (130) (7) Čisti dobički iz trgovanja 43.889 22.942 Plačila zaposlencem in dobaviteljem (353.861) (303.830) Drugi prejemki 42.141 30.515 Drugi izdatki (17.825) (2.447) Plačani davek iz dohodka pravnih oseb (71.081) (25.825) Denarni tokovi pri poslovanju pred spremembami poslovnih sredstev in obveznosti 241.472 250.824 (Povečanja) poslovnih sredstev (3.818.019) (2.198.151) Čisto (povečanje) sredstev pri centralnih bankah (105.118) (59.171) Čisto (povečanje)/zmanjšanje finančnih sredstev, namenjenih trgovanju (90.404) 104.445 Čisto (povečanje) finančnih sredstev, pripoznanih po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida (170) (8) Čisto (povečanje) finančnih sredstev, razpoložljivih za prodajo (510.296) (515.570) Čisto (povečanje) kreditov (3.129.040) (1.672.698) Čisto (povečanje)/zmanjšanje nekratkoročnih sredstev v posesti za prodajo (1.275) 132 Čisto zmanjšanje/(povečanje) drugih sredstev 18.284 (55.281) Povečanja poslovnih obveznosti 3.285.410 1.650.356 Čisto (zmanjšanje) finančnih obveznosti do centralnih bank (170) (44) Čisto povečanje vlog in najetih kreditov, merjenih po odplačni vrednosti 3.284.384 1.602.636 Čisto povečanje izdanih dolžniških vrednostnih papirjev, merjenih po odplačni vrednosti 5.934 14.710 Čisto (zmanjšanje)/povečanje drugih obveznosti (4.738) 33.054 Neto denarni tokovi pri poslovanju (291.137) (296.971) DENARNI TOKOVI PRI NALOŽBENJU Prejemki pri naložbenju 65.512 14.642 Prejemki pri prodaji opredmetenih osnovnih sredstev in naložbenih nepremičnin 53.976 9.678 Prejemki pri prodaji neopredmetenih sredstev 269 135 Prejemki pri prodaji naložb v kapital pridruženih in skupaj obvladovanih družb - 75 Prejemki iz nekratkoročnih sredstev ali obveznosti v posesti za prodajo 1.267 2.034 Prejemki pri prodaji finančnih sredstev v posesti do zapadlosti 10.000 2.630 Drugi prejemki iz naložbenja - 90 Izdatki pri naložbenju (374.820) (103.144) Izdatki pri nakupu opredmetenih osnovnih sredstev in naložbenih nepremičnin (84.657) (41.020) Izdatki pri nakupu neopredmetenih sredstev (22.406) (19.578) Izdatki pri nakupu naložb v kapital odvisnih družb (118.023) (20.136) Izdatki pri nakupu naložb v kapital pridruženih in skupaj obvladovanih družb (2.056) (21.701) Izdatki za nekratkoročna sredstva ali obveznosti v posesti za prodajo - (709) Izdatki za nakup finančnih sredstev v posesti do zapadlosti (147.678) - Neto denarni tokovi pri naložbenju (309.308) (88.502) DENARNI TOKOVI PRI FINANCIRANJU Prejemki pri financiranju 426.045 206.550 Prejemki od izdanih podrejenih obveznosti (pojasnilo 36) 326.045 206.550 Prejemki od izdaje delnic (pojasnilo 40) 100.000 - Izdatki pri financiranju (130.658) (27.695) Plačane dividende (40.642) (27.695) Odplačila podrejenih obveznosti (90.000) - Druga izplačila, povezana s financiranjem (16) - Neto denarni tokovi pri financiranju 295.387 178.855 Učinki spremembe deviznih tečajev na denarna sredstva in njihove ustreznike (10.367) (7.359) Čisto (zmanjšanje) denarnih sredstev in denarnih ustreznikov (305.058) (206.618) Denarna sredstva in njihovi ustrezniki na začetku obdobja 1.702.645 1.916.622 Denarna sredstva in njihovi ustrezniki na koncu obdobja 1.387.220 1.702.645

KONSOLIDIRANI IZKAZ GIBANJA KAPITALA ZA LETO 2007 Čisti Kapital Osnovni Kapitalske Presežek iz Rezerve iz Zadržani dobiček manjšinskih Skupaj v tisoč kapital rezerve prevrednotenja dobička dobiček poslovnega leta delničarjev kapital Stanje 1. januarja 2007 64.113 105.971 7.039 356.262 233.086 80.752 114.847 962.070 Čisti dobički iz prevrednotenja finančnih sredstev, razpoložljivih za prodajo (pojasnilo 23 d) - - 5.736 - - - (1.735) 4.001 Čisti dobički iz varovanja denarnih tokov (pojasnilo 24) - - 545 - - - - 545 Čisti dobički iz prevedbenih valutnih razlik iz uskupinjevanja - - 222 - - - - 222 Skupaj čisti dobički po obdavčitvi pripoznani neposredno v kapitalu - presežku iz prevrednotenja - - 6.503 - - - (1.735) 4.768 Čisti dobiček poslovnega leta - - - - - 131.340 8.447 139.787 Skupaj čisti dobiček poslovnega leta pripoznan v kapitalu - - 6.503 - - 131.340 6.712 144.555 Vpis novega kapitala (pojasnilo 40) 2.718 97.265 - - - - - 99.983 Izplačilo (obračun) dividend - - - - - (31.430) (9.212) (40.642) Razporeditev čistega dobička v rezerve iz dobička - - - 59.425 - (59.425) - - Drugo* - - - 147.568 (100.762) (58.977) (30.382) (42.553) Stanje 31. decembra 2007 66.831 203.236 13.542 563.255 132.324 62.260 81.965 1.123.413 * V okviru postavke drugo je prikazan prenos zadržanega dobička v višini 151.579 tisoč v rezerve v skladu z odločitvijo skupščine, transakcije z manjšinskimi lastniki v višini (30.382) tisoč, znižanje davčne obveznosti, tečajne razlike in druge spremembe.

KONSOLIDIRANI IZKAZ GIBANJA KAPITALA ZA LETO 2006 Čisti Kapital Osnovni Kapitalske Presežek iz Rezerve iz Zadržani dobiček manjšinskih Skupaj v tisoč kapital rezerve prevrednotenja dobička dobiček poslovnega leta delničarjev kapital Stanje 1. januarja 2006 64.130 106.000 16.243 283.138 225.514 63.235 123.858 882.118 Čiste izgube iz prevrednotenja finančnih sredstev, razpoložljivih za prodajo (pojasnilo 23 d) - - (9.397) - - - (507) (9.904) Čisti dobički iz prevedbenih valutnih razlik iz uskupinjevanja - - 193 - - - - 193 Skupaj čiste izgube po obdavčitvi pripoznani neposredno v kapitalu - presežku iz prevrednotenja - - (9.204) - - - (507) (9.711) Čisti dobiček poslovnega leta - - - - - 105.396 13.830 119.226 Skupaj čista (izguba)/dobiček poslovnega leta pripoznan v kapitalu - - (9.204) - - 105.396 13.323 109.515 Izplačilo (obračun) dividend/nagrad v obliki delnic - - - - - (19.331) (8.364) (27.695) Razporeditev čistega dobička v rezerve iz dobička (pojasnilo 40) - - - 39.467 - (39.467) - - Drugo* (17) (29) - 33.657 7.572 (29.081) (13.970) (1.868) Stanje 31. decembra 2006 64.113 105.971 7.039 356.262 233.086 80.752 114.847 962.070 * Postavka drugo se nanaša na prenos zadržanih dobičkov v rezerve v skladu z odločitvijo skupščine, na transakcije z manjšinskimi lastniki v višini (13.970) tisoč, znižanje davčne obveznosti povezane z uradnim prehodom na MSRP, tečajne razlike in razlike zaradi preračuna primerjalnih podatkov v evro.

IZKAZ POSLOVNEGA IZIDA ZA LETO 2007 v tisoč Pojasnila 2007 2006 Prihodki iz obresti in podobni prihodki 6 591.764 443.949 Odhodki za obresti in podobni odhodki 6 (362.499) (240.214) Čiste obresti 229.265 203.735 Prihodki iz dividend 7 51.877 24.323 Prihodki iz opravnin (provizij) 8 132.612 123.675 Odhodki za opravnine (provizije) 8 (27.695) (25.241) Čiste opravnine (provizije) 104.917 98.434 Realizirani dobički iz finančnih sredstev in obveznosti, ki niso merjeni po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 9 3.589 6.371 Čisti dobički iz finančnih sredstev in obveznosti, namenjenih trgovanju 10 40.212 24.488 Dobički iz finančnih sredstev in obveznosti, pripoznanih po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 367 7 Spremembe poštene vrednosti pri obračunavanju varovanj pred 23 tveganji (70) - Čiste izgube iz tečajnih razlik (12.370) (2.804) Čisti dobički iz odprave pripoznanja sredstev brez nekratkoročnih sredstev v posesti za prodajo 3 1.249 Drugi poslovni prihodki 11 21.152 19.022 Drugi poslovni odhodki 12 (3.172) (1.884) Administrativni stroški 13 (201.571) (195.375) Amortizacija 14 (30.431) (29.083) Rezervacije 15 (18.244) 833 Oslabitve 16 (42.029) (48.789) Čiste (izgube)/dobički iz nekratkoročnih sredstev v posesti za prodajo in z njimi povezanimi obveznostmi (449) 207 DOBIČEK IZ REDNEGA POSLOVANJA 143.046 100.734 Davek iz dohodka 17 (24.197) (21.799) ČISTI DOBIČEK POSLOVNEGA LETA 118.849 78.935 Osnovni in popravljen čisti dobiček na delnico (izražen v evrih na delnico) 18 15 10

BILANCA STANJA NA DAN 31. 12. 2007 v tisoč Pojasnila 31.12.2007 31.12.2006 Denar v blagajni in stanje na računih pri centralni banki 19 164.878 363.027 Finančna sredstva, namenjena trgovanju 20 593.858 460.279 Finančna sredstva, pripoznana po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 21 1.019 977 Finančna sredstva, razpoložljiva za prodajo 22 1.353.829 1.998.402 Izvedeni finančni instrumenti, namenjeni varovanju 23 833 - Krediti bankam 24 1.355.212 1.050.612 Krediti strankam, ki niso banke 25 8.211.470 5.877.259 Finančna sredstva, v posesti do zapadlosti 26 479.211 36.102 Nekratkoročna sredstva v posesti za prodajo 27 1.714 2.593 Zastavljena sredstva 43 e) 170.135 11.768 Opredmetena osnovna sredstva 28 141.652 144.494 Naložbene nepremičnine 29 1.339 914 Neopredmetena sredstva 30 88.990 79.298 Dolgoročne naložbe v kapital odvisnih, pridruženih in skupaj obvladovanih družb 31 464.846 298.353 Terjatve za odloženi davek 37 8.331 11.472 Druga sredstva 32 56.249 80.244 SKUPAJ SREDSTVA 13.093.566 10.415.794 Finančne obveznosti do centralne banke 110 280 Finančne obveznosti, namenjene trgovanju 33 31.675 21.524 Izvedeni finančni instrumenti, namenjeni varovanju 23 909 - Depoziti bank 34 a) 676.710 832.564 Krediti bank 34 b) 3.637.377 2.164.465 Depoziti strank, ki niso banke 34 a) 6.292.782 5.384.572 Krediti strank, ki niso banke 34 b) 5.081 103.953 Izdani vrednostni papirji 34 c) 424.093 438.054 Podrejene obveznosti 35 838.752 615.036 Finančne obveznosti, vezane na finančna sredstva, ki ne izpolnjujejo pogojev za odpravo pripoznanja 43 e) 171.573 11.789 Rezervacije 36 69.168 54.674 Obveznost za davek iz dohodka 7.470 41.047 Druge obveznosti 38 82.570 83.521 SKUPAJ OBVEZNOSTI 12.238.270 9.751.479 Osnovni kapital 39 a) 66.831 64.113 Kapitalske rezerve 40 203.236 105.971 Presežek iz prevrednotenja 22 d) in 23 (2.249) (3.346) Rezerve iz dobička 40 525.280 314.276 Zadržani dobiček 39 b) 2.774 143.834 Čisti dobiček poslovnega leta 39 b) 59.424 39.467 SKUPAJ KAPITAL 855.296 664.315 SKUPAJ OBVEZNOSTI IN KAPITAL 13.093.566 10.415.794

IZKAZ DENARNIH TOKOV ZA LETO 2007 v tisoč 2007 2006 DENARNI TOKOVI PRI POSLOVANJU Prejete obresti 587.546 434.172 Plačane obresti (348.924) (237.255) Prejete dividende 51.511 23.960 Prejete provizije 132.123 123.254 Plačane provizije (27.664) (25.172) Realizirani dobički iz finančnih sredstev in obveznosti, ki niso merjeni po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 3.608 6.378 Realizirane izgube iz finančnih sredstev in obveznosti, ki niso merjeni po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida (19) (7) Čisti dobički iz trgovanja 40.346 17.706 Plačila zaposlencem in dobaviteljem (194.156) (184.117) Drugi prejemki 20.165 20.333 Drugi izdatki (9.209) (4.908) Plačani davek iz dohodka pravnih oseb (50.785) (15.433) Denarni tokovi pri poslovanju pred spremembami poslovnih sredstev in obveznosti 204.542 158.911 (Povečanja) poslovnih sredstev (2.557.411) (1.678.536) Čisto (povečanje)/zmanjšanje sredstev pri centralni banki (20.183) 4.479 Čisto (povečanje)/zmanjšanje finančnih sredstev, namenjenih trgovanju (86.127) 107.975 Čisto (povečanje) finančnih sredstev, pripoznanih po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida (170) (8) Čisto (povečanje) finančnih sredstev, razpoložljivih za prodajo (381.234) (544.027) Čisto (povečanje) kreditov (2.096.581) (1.210.650) Čisto zmanjšanje nekratkoročnih sredstev v posesti za prodajo 239 307 Čisto zmanjšanje/(povečanje) drugih sredstev 26.645 (36.612) Povečanja poslovnih obveznosti 2.223.734 938.861 Čisto (zmanjšanje) finančnih obveznosti do centralne banke (170) (44) Čisto povečanje vlog in najetih kreditov, merjenih po odplačni vrednosti 2.230.133 908.072 Čisto (zmanjšanje)/povečanje izdanih dolžniških vrednostnih papirjev, merjenih po odplačni vrednosti (5.377) 19.797 Čisto (zmanjšanje)/povečanje drugih obveznosti (852) 11.036 Neto denarni tokovi pri poslovanju (129.135) (580.764) DENARNI TOKOVI PRI NALOŽBENJU Prejemki pri naložbenju 10.729 8.210 Prejemki pri prodaji opredmetnih osnovnih sredstev in naložbenih nepremičnin 89 283 Prejemki pri prodaji neopredmenih sredstev - 32 Prejemki pri prodaji naložb v kapital odvisnih, pridruženih in skupaj obvladovanih družb - 3.703 Prejemki iz nekratkoročnih sredstev ali obveznosti v posesti za prodajo 640 1.473 Prejemki ob zapadlosti finančnih sredstev v posesti do zapadlosti 10.000 2.630 Drugi prejemki iz naložbenja - 89 Izdatki pri naložbenju (353.154) (86.599) Izdatki pri nakupu opredmetnih osnovnih sredstev in naložbenih nepremičnin (11.799) (18.224) Izdatki pri nakupu neopredmenih sredstev (19.777) (19.208) Izdatki pri nakupu naložb v kapital odvisnih, pridruženih in skupaj obvladovanih družb (173.900) (49.167) Izdatki za nakup finančnih sredstev v posesti do zapadlosti (147.678) - Neto denarni tokovi pri naložbenju (342.425) (78.389) DENARNI TOKOVI PRI FINANCIRANJU Prejemki pri financiranju 410.000 175.059 Prejemki od izdanih podrejenih obveznosti (pojasnilo35) 310.000 175.059 Prejemki od izdaje delnic (pojasnilo 39) 100.000 - Izdatki pri financiranju (121.586) (19.417) Plačane dividende (31.570) (19.417)

Odplačila podrejenih obveznosti (90.000) - Druga izplačila, povezana s financiranjem (16) - Neto denarni tokovi pri financiranju 288.414 155.642 Učinki spremembe deviznih tečajev na denarna sredstva in njihove ustreznike (2.059) (4.980) Čisto zmanjšanje denarnih sredstev in denarnih ustreznikov (183.146) (503.511) Denarna sredstva in njihovi ustrezniki na začetku obdobja 1.015.847 1.524.338 Denarna sredstva in njihovi ustrezniki na koncu obdobja 830.642 1.015.847

IZKAZ GIBANJA KAPITALA ZA LETO 2007 v tisoč Osnovni kapital (Pojasnilo 39 a) Kapitalske rezerve (Pojasnilo 40) Presežek iz prevrednotenja Rezerve iz dobička (Pojasnilo 40) Zadržani dobiček Čisti dobiček poslovnega leta Skupaj kapital Stanje 1. januarja 2007 64.113 105.971 (3.346) 314.276 143.834 39.467 664.315 Čisti dobički iz prevrednotenja finančnih sredstev razpoložljivih za prodajo (pojasnilo 22 d) - - 552 - - - 552 Čisti dobički iz varovanja denarnih tokov (pojasnilo 23) - - 545 - - - 545 Skupaj čisti dobički po obdavčitvi pripoznani neposredno v kapitalu - presežku iz prevrednotenja - - 1.097 - - - 1.097 Čisti dobiček poslovnega leta - - - - - 118.849 118.849 Skupaj čisti dobiček poslovnega leta pripoznan v kapitalu - 1.097 - - 118.849 119.946 Vpis novega kapitala (pojasnilo 39 a) 2.718 97.265 - - - - 99.983 Izplačilo (obračun) dividend (pojasnilo 39 a) - - - - - (31.574) (31.574) Razporeditev čistega dobička v rezerve iz dobička (pojasnilo 39 b) - - - 59.425 - (59.425) - Drugo* - - - 151.579 (141.060) (7.893) 2.626 Stanje 31. decembra 2007 66.831 203.236 (2.249) 525.280 2.774 59.424 855.296 Bilančni dobiček poslovnega leta - - - - 2.774 59.424 62.198 * Postavka drugo se nanaša na prenos zadržanega dobička v višini 151.579 tisoč v rezerve v skladu z odločitvijo skupščine, prenos učinka dodatnega znižanja davčne obveznosti, povezane z uradnim prehodom na MSRP v višini 2.774 tisoč in na izplačila nagrad članom nadzornega sveta v višini 148 tisoč.

IZKAZ GIBANJA KAPITALA ZA LETO 2006 Osnovni kapital (Pojasnilo 39 a) Kapitalske rezerve (Pojasnilo 40) Presežek iz prevrednotenja Rezerve iz dobička (Pojasnilo 40) Zadržani dobiček Čisti dobiček poslovnega leta Skupaj kapital Stanje 1. januarja 2006 64.130 106.000 7.256 270.025 136.224 24.280 607.915 Čiste (izgube) iz prevrednotenja finančnih sredstev razpoložljivih za prodajo (pojasnilo 22 d) - - (10.600) - - - (10.600) Skupaj čiste (izgube) po obdavčitvi pripoznani neposredno v kapitalu - presežku iz prevrednotenja - - (10.600) - - - (10.600) Čisti dobiček poslovnega leta - - - - - 78.935 78.935 Skupaj čisti dobiček poslovnega leta pripoznan v kapitalu - - (10.600) - - 78.935 68.335 Izplačilo (obračun) dividend (pojasnilo 39 a) - (19.419) (19.419) Razporeditev čistega dobička v rezerve iz dobička (pojasnilo 39 b) - - - 39.467 - (39.467) - Drugo * (17) (29) (2) 4.784 7.610 (4.862) 7.484 Stanje 31. decembra 2006 64.113 105.971 (3.346) 314.276 143.834 39.467 664.315 Bilančni dobiček poslovnega leta - - - - 143.834 39.467 183.301 * Postavka drugo se nanaša na prenos dobička leta 2005 v višini 4.855 tisoč v rezerve v skladu z odločitvijo skupščine, znižanje davčne obveznosti Banke, povezane z uradnim prehodom na MSRP in na razlike zaradi preračuna primerjalnih podatkov v evre v višini 155 tisoč.