BONITETNI IZVJEŠTAJ Izdato za: Bisnode d.o.o. Član grupe BISNODE, Stockholm, Švedska
Bonitetni izvještaj PROFIL Poglavlje 1 Preduzeće: Adresa: Djelatnost: G 47.11 TRGOVINA NA MALO U NESPECIJALIZIRANIM PRODAVAONICA... JIB: Veličina preduzeća: Velika BONITETNA OCJENA Poglavlje 3 SEMAFOR KREDITNI LIMIT: 235.716 KREDITNA MARŽA: 1,20 % Žuta boja događaji u poslednjih 365 dana nemaju uticaja na tekuće poslovanje VLASNICI I FILIJALE Poglavlje 2 U zadnjoj godini Vlasnici: 2 Broj filijala: 16 BLOKADE U zadnjoj godini Trenutni broj blokiranih tekućih Blokade: računa: 0 / 15 tekućih računa 0 / 365 dana Blocks refresh date: REZULTATI POSLOVANJA Poglavlje 4 Kategorije 2015 2016 2017 Ukupno aktiva 143.957.640 203.842.621 253.355.296 KAPITAL 73.488.814 124.206.453 139.873.633 UKUPNI PRIHODI 42.780.246 45.728.813 97.329.164 Ukupno neto ostala sveobuhvatna dobit perioda 20.116 0 15.662.979 Prosječan broj zaposlenih na bazi sati rada 160,00 151,00 351,00 Udio obaveza u pasivi 0,49 0,39 0,45 Tekući omjer 3,69 3,64 1,18 Povrat od uložene imovine 0,00 0,00 0,06 Povrat na kapital 0,00 0,00 0,11 Podaci su prikazani u 1 BAM. CREDITWORTHINESS RATING REPORT. All rights reserved 1
Profil Poglavlje 1 PROFIL ŽIRO RAČUNI NLB Banka d.d., Sarajevo Puni naziv: NLB Banka d.d., Sarajevo Pravni oblik: DRUŠTVO SA OGRANIČENOM ODGOVORNOŠĆU Djelatnost: G 47.11 TRGOVINA NA MALO U NESPECIJALIZIRANIM PRODAVAONICAMA PRETEŽNO HRANOM, PIĆIMA I DUHAN. PR. Godina upisa: 2003 SBERBANK BH d.d. Sarajevo INTESA SANPAOLO BANKA d... RAIFFEISEN BANK d.d. BiH RAIFFEISEN BANK d.d. BiH RAIFFEISEN BANK d.d. BiH Veličina preduzeća: Velika Registracijski sud: Općinski (registarski) sud u SPARKASSE BANK DD Sarajevu NOVA BANKA AD Region: Kanton Sarajevo NLB RAZVOJNA BANKA AD BA... KOMERCIJALNA BANKA A.D.... Obveznik PIB-a: NE RAIFFEISEN BANK d.d. BiH BOBAR BANKA A.D. MENADŽMENT Prikazano 2 od 2 Naziv (direktor) (prokurist) BBI d.d. Sarajevo BOR BANKA d.d. Sarajevo ZIRAAT BANK BH d.d. NOVA BANKA AD SBERBANK BH d.d. Sarajevo NLB RAZVOJNA BANKA AD BA... CBS BANK D.D. SARAJEVO 2
Vlasnici i filijale Poglavlje 2 VLASNICI Prikazano 2 od 2 OGRANCI/FILIJALE Prikazano 16 od 16 3
Bonitetna ocjena Poglavlje 3 BONITETNA OCJENA ISTORIJA 2014 2015 FINANSIJSKA OCJENA Likvidnost Prosječno Kompanija posluje ispod prosjeka i ima povećanu vjerojatnost neuspjeha u budućnosti. Kompanija može imati manje probleme likvidnosti ali istovremeno je profitabilnost ispod prosjeka. Naziv Vrednost Trend Tumačenje Udio obaveza u financiranju 0,39 Dobro Novčani tok na ukupne troškove 0,00 Pazi Neto profitna marža 0,00 Pazi Kreditna izloženost iz poslovanja 0,13 Dobro Uspješnost Oprezno Naziv Vrednost Trend Tumačenje Stopa povrata imovine 0,00 Pazi Odnos iskorištenosti imovine 0,22 Oprezno DINAMIČNA OCJENA Indicator Osnovna djelatnost subjekta ima mani rizik od prosječnog. Lokacija subjekta ima manji rizik od prosječnog. Subjekat je aktivan najmanje 7 godina i ima više od 4 bankovna računa. Nije bilo blokiranih računa u poslednjih 18 mjeseci. Financijski podatci subjekta ukazuju na dobro financijsko zdravlje. Naziv Vrednost Indikator Djelatnost 4 Lokacija 5 Profil 1 Suđenja n.p. Blokade 5 Indeks plaćanja n.p. Financijski podaci 4 KREDITNI LIMIT 235.716 Preporučen gornji kreditni limit za davanje odloženog plaćanja rok 3 mjeseca, za ovo preduzeće je 235.716 KREDITNA MARŽA 1,20 % Preporučena minimalna kreditna marža za davanje odloženog plaćanja rok 3 mjeseca, za ovu firmu 1,20 % 4
Finansijski podaci Poglavlje 4 BILANS STANJA - GRAFIKON Kratk. Imovina 20,64 % Akt. Razgran. 0,67 % Sredstva 2017 Obaveze 2017 Odg. Troškovi 1,58 % Dug. Obav. 25,57 % Dug. Imovina 78,69 % Kapital 55,21 % Rezerviranja 0,13 % Kratk. Obav. 17,51 % BILANS USPEHA - GRAFIKON Prihodi 2017 Rashodi 2017 Ost. Prihodi 20,74 % Ost. Prihodi 20,74 % Posl. Prihodi 57,50 % Ost. Rashodi 3,38 % Fin. Rashodi 2,96 % Ost. Rashodi 3,38 % Fin. Prihodi 1,03 % Posl. Rashodi 90,28 % 5
Finansijski podaci Poglavlje 4 BILANS STANJA Kategorije 2015 2016 2017 Rast abs. (rel.) STALNA SREDSTVA I DUGOROČNI PL... Nematerijalna sredstva Nekretnine, postrojenja i oprema Investicijske nekretnine Biološka sredstva Ostala (specificna) stalna mat... Dugoročni finansijski plasmani Druga dugoročna potraživanja Dugoročna razgraničenja ODLOŽENA POREZNA SREDSTVA TEKUĆA SREDSTVA Zalihe i sredstva namjenjena p... Gotovina, kratkoročna potraživ... ODLOŽENA POREZNA SREDSTVA GUBITAK IZNAD VISINE KAPITALA Ukupno aktiva POSLOVNA AKTIVA Vanbilansna aktiva KAPITAL Osnovni kapital Upisani neuplaćeni kapital Emisiona premija Rezerve Revalorizacione rezerve Nerealizovani dobici Nerealizovani gubici Neraspoređena dobit Gubitak do visine kapitala Otkupljene vlastite dionice i... DUGOROČNA REZERVISANJA DUGOROČNE OBAVEZE Dugoročni krediti Odložene poreske obaveze KRATKOROČNE OBAVEZE Kratkoročne finansijske obaveze Obaveze iz poslovanja Obaveze iz specifičnih poslova Obaveze po osnovu plaća, nakna... Druge obaveze Obaveze za PDV Obaveze za ostale poreze i dru... Obaveze za porez na dobit PASIVNA VREMENSKA RAZGRANIČENJA ODLOŽENE POREZNE OBAVEZE Ukupna pasiva POSLOVNA PASIVA * Podaci su prikazani u 1 BAM. 107.083.271 163.225.934 200.400.988 37.175.054 (23%) 167.608 108.876 119.464 10.588 (10%) 104.655.975 160.880.159 189.650.871 28.770.712 (18%) 7.628 7.628 7.628 0 (0%) 986.126 1.106.516 9.664.345 8.557.829 (773%) 1.265.934 1.122.755 958.680-164.075 (-15%) 0 348.435 403.555 55.120 (16%) 36.874.369 40.268.252 52.550.753 12.282.501 (31%) 10.917.140 779.205 21.099.878 20.320.673 (2.608%) 25.957.229 39.489.047 31.450.875-8.038.172 (-20%) 143.957.640 203.842.621 253.355.296 49.512.675 (24%) 143.957.640 203.842.621 253.355.296 49.512.675 (24%) 73.488.814 124.206.453 139.873.633 15.667.180 (13%) 86.101.225 157.005.063 157.005.063 0 (0%) 4.609.861 4.601.884 4.605.592 3.708 (0%) 20.116 301.867 15.964.846 15.662.979 (5.189%) 17.242.388 37.702.361 37.701.868-493 (0%) 141.678 39.269 319.416 280.147 (713%) 59.545.574 67.158.744 64.792.468-2.366.276 (-4%) 57.357.750 63.016.116 59.800.090-3.216.026 (-5%) 511.824 511.824 511.824 0 (0%) 9.996.100 11.048.969 44.363.479 33.314.510 (302%) 6.272.585 8.885.878 7.867.546-1.018.332 (-11%) 2.783.679 1.680.806 34.476.755 32.795.949 (1.951%) 64.162 40.000 39.927-73 (0%) 222.943 64.142 1.399.259 1.335.117 (2.082%) 7.113 17.604 153.689 136.085 (773%) 295.589 0 0 0 349.859 360.539 426.303 65.764 (18%) 17 785.474 1.389.186 4.006.300 2.617.114 (188%) 143.957.640 203.842.621 253.355.296 49.512.675 (24%) 143.957.640 203.842.621 253.355.296 49.512.675 (24%) 6
Finansijski podaci Poglavlje 4 BILANS USPEHA Kategorije 2015 2016 2017 Rast abs. (rel.) Poslovni prihodi Prihodi od prodaje robe Prihodi od prodaje učinaka Prihodi od aktiviranja ili pot... Povećanje vrijednosti zaliha u... Smanjenje vrijednosti zaliha u... Povećanje vrijednosti investic... Smanjenje vrijednosti investic... Ostali poslovni prihodi Poslovni rashodi Nabavna vrijednost prodate robe Materijalni troškovi Troškovi plaća i ostalih lični... Troškovi proizvodnih usluga Amortizacija Troškovi rezervisanja Nematerijalni troškovi Troškovi poreza Troškovi doprinosa Dobit od poslovnih aktivnosti Gubitak od poslovnih aktivnosti Finansijski prihodi Finansijski rashodi Rashodi kamata Dobit redovne aktivnosti Gubitak redovne aktivnosti Ostali prihodi i dobici, osim... Ostali rashodi i gubici, osim... UKUPNI PRIHODI UKUPNI RASHODI Neto dobit perioda Neto gubitak perioda * Podaci su prikazani u 1 BAM. 41.839.617 44.349.703 70.604.162 26.254.459 (59%) 23.037.785 19.662.089 49.069.143 29.407.054 (150%) 420.996 541.640 285.976-255.664 (-47%) 18.380.836 24.145.974 21.249.043-2.896.931 (-12%) 39.659.238 42.963.967 73.699.604 30.735.637 (72%) 15.459.352 17.810.784 39.654.067 21.843.283 (123%) 1.289.033 1.138.235 2.408.702 1.270.467 (112%) 2.935.401 1.594.220 5.478.095 3.883.875 (244%) 12.806.926 13.971.890 15.455.058 1.483.168 (11%) 3.795.097 5.344.928 5.838.225 493.297 (9%) 0 0 370.140 370.140 3.373.429 3.103.910 4.495.317 1.391.407 (45%) 2.180.379 1.385.736 0-1.385.736 (-100%) 0 0 3.095.442 3.095.442 843.262 1.262.830 1.258.837-3.993 (0%) 2.146.608 2.449.426 2.419.756-29.670 (-1%) 2.053.805 2.389.083 2.362.181-26.902 (-1%) 877.033 199.140 0-199.140 (-100%) 0 0 4.256.361 4.256.361 97.367 116.280 25.463.624 25.347.344 (21.799%) 903.682 25.256.814 2.756.209-22.500.605 (-89%) 42.780.246 45.728.813 97.329.164 51.600.351 (113%) 42.760.130 70.689.484 81.721.305 11.031.821 (16%) 20.116 0 15.662.979 15.662.979 0 24.960.671 0-24.960.671 (-100%) 7
Finansijski podaci Poglavlje 4 POKAZATELJI Kategorije 2015 2016 2017 Rast abs. (rel.) Prosječan broj zaposlenih na b... POKAZATELJI INVESTICIJA Materijalna i nematerijalna im... Kratkotrajna imovina u ukupnoj... Financijska ulaganja ukupne im... POKAZATELJI FINANSIRANJA Udio kapitala u pasivi Udio obaveza u pasivi Sredstva dioničara u dugotrajn... Financijska poluga POKAZATELJI LIKVIDNOSTI Tekući omjer Brzi omjer Novčani tok na ukupne troškove Kreditna izloženost iz poslovanja POKAZATELJI OBRTA Koeficijent obrtaja dugotrajne... Koeficijent obrtaja ukupne imo... Koeficijent obrtaja kratkotraj... Koeficijent obrtaja zaliha Koeficijent obrtaja potraživanje Koeficijent obrtaja aktive u o... POKAZATELJI DNEVNOG VEZIVANJA Dani konverzije zaliha Dani vezivanja potraživanja Dani vezivanja obveza POKAZATELJI EKONOMIČNOSTI, PRO... Ukupan prihod prema ukupnim ra... Poslovni prihodi za troškove p... Neto profitna marža Odnos iskorištenosti imovine Povrat od uložene imovine Povrat na kapital Operativna marža Profitna marža prije oporezivanja Neto prodajna marža Dodana vrijednost po zaposleniku Operativni povrat imovine NOVČANI TOK Operativni novčani tok Neto operativni radni kapital * Podaci su prikazani u 1 BAM. 160 151 351 200 (132%) 0,73 0,79 0,75-0,04 (-5%) 0,26 0,20 0,21 0,01 (5%) 0,05 0,16 0,08-0,08 (-50%) 0,51 0,61 0,55-0,06 (-10%) 0,49 0,39 0,45 0,06 (15%) 0,69 0,76 0,70-0,06 (-8%) 0,96 0,64 0,81 0,17 (27%) 3,69 3,64 1,18-2,46 (-68%) 2,60 3,57 0,71-2,86 (-80%) 0,00 0,00 0,16 0,16 0,41 0,13 0,09-0,04 (-31%) 0,40 0,28 0,49 0,21 (75%) 0,30 0,22 0,38 0,16 (73%) 1,16 1,14 1,85 0,71 (62%) 3,92 58,69 4,61-54,08 (-92%) 2,52 7,95 14,76 6,81 (86%) 0,29 0,26 0,43 0,17 (65%) 93,14 6,22 79,13 72,91 (1.172%) 144,70 45,91 24,72-21,19 (-46%) 314,61 321,41 197,07-124,34 (-39%) 1,00 0,65 1,19 0,54 (83%) 1,05 1,03 0,96-0,07 (-7%) 0,00 0,00 0,16 0,16 0,30 0,22 0,38 0,16 (73%) 0,00 0,00 0,06 0,06 0,00 0,00 0,11 0,11 0,05 0,03-0,04-0,07 (-233%) 0,00 0,00 0,16 0,16 0,00 0,00 0,22 0,22 55.692,98 55.131,68 24.475,83-30.655,85 (-56%) 0,02 0,01-0,01-0,02 (-200%) 3.815.213,00 5.344.928,00 21.501.204,00 16.156.276,00 (302%) 26.878.269,00 29.219.283,00 8.187.274,00-21.032.009,00 (-72%) 8